Vasteland van China: zakelijke acceptatie voor levensverzekeringen
Controles van verzekeringnemer, verzekerde en begunstigde volgens Chinese CDD-regels sinds 1 januari 2026.
Artikel 12 van de CDD Measures 2026 verplicht levensverzekeraars en andere beleggingsgerelateerde verzekeraars om verzekeringnemer, verzekerde en begunstigde bij het aangaan van het contract te identificeren en verifiëren. Bevestig hun onderlinge relaties. Stel niet alle begunstigdencontroles uit tot een claimfase uit een andere jurisdictie.
Een bedrijf sluit de polis af
Verkrijg de bedrijfsvergunning, registratiegegevens en eigendomsbewijs. De registergids voor het vasteland licht beschikbare documenten toe. Identificeer uiteindelijk gerechtigden en neem redelijke maatregelen ter verificatie volgens artikel 7.
Verifieer de vertegenwoordiger en afsluitbevoegdheid. Een bestuursbesluit of schriftelijke volmacht moet de aankoop dekken en bepalen wie later kan overdragen, afkopen of wijzigen. Leg de rol van de verzekerde en de reden voor de zakelijke dekking vast.
Premies, wijzigingen en betalingen
Stel premiebetaler en financieringsafspraak vast. Betaalt een ander groepsbedrijf, vraag dan de groepsinterne overeenkomst of ander bewijs. Onderzoek een niet-verbonden nieuwe betaler, vervroegde afkoop of nieuwe ontvanger vóór verwerking.
识别并核实被保险人、受益人的身份
Customer Due Diligence Measures (2026) — Article 12; Chinese original (opens in a new tab)
Nederlandse vertaling: Identificeer en verifieer de identiteit van de verzekerde en de begunstigde.
在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施
Customer Due Diligence Measures (2026) (Chinese) — Article 7(4) (opens in a new tab)
Nederlandse vertaling: Voer tijdens de zakelijke relatie doorlopend cliëntenonderzoek uit.
Bij een zakelijke begunstigde met hoger risico vereist artikel 21 bij uitkering aanvullende controles van diens uiteindelijk gerechtigden. Pas verscherpt onderzoek en PEP-maatregelen toe wanneer de risicoregels dat vereisen; bewaar bevindingen en goedkeuringen bij de polis.
Tien jaar bewaren
Artikelen 42–44 vereisen minstens tien jaar bewaring van identiteits- en transactiegegevens. Bewaar wijzigingen van begunstigden, overdrachten en betalingsbewijs bij de oorspronkelijke aanvraag.