中国本土の法人生命保険CDD

2026年CDD措置第12条は、生命保険会社およびその他の投資型保険会社に対し、契約時に契約者、被保険者、受取人を特定・確認し、それぞれの関係を確認するよう求めます。他の法域の請求時手続を流用して、受取人確認を全て請求時まで延期しないでください。

法人が保険に加入する場合

会社の営業許可証、登記情報、所有関係の証拠を取得します。中国本土の登記ガイドは利用できる会社記録を説明します。第7条に従い実質的所有者を特定し、合理的な措置で確認します。

代表者の本人と保険購入権限を確認します。取締役会決議または書面の委任には購入を含め、後に誰が譲渡、解約、変更できるかを明記します。被保険者の役割と会社が保障を必要とする理由を記録します。

保険料負担者と資金手配を確認します。グループ内の別会社が支払う場合は、会社間契約など支払理由を示す資料を取得します。無関係の支払者への変更、早期解約、新しい受領者は、処理前に調査します。

识别并核实被保险人、受益人的身份

日本語訳： 被保険者と受取人の本人を特定・確認します。

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

日本語訳： 取引関係の継続中、顧客デューデリジェンスを継続的に行います。

高リスクの法人受取人について、第21条は支払い時にその実質的所有者の追加確認を求めます。関連するリスク規定が要求する場合には強化CDDとPEP措置を適用し、所見と承認を保険記録に残します。

第42〜44条は顧客の身元情報と取引記録を少なくとも10年間保管するよう求めます。受取人変更、譲渡、支払い証拠を元の申込書とともに保存します。