Cina continentale: assicurazione vita per aziende
Controlli su contraente, assicurato e beneficiario secondo le misure CDD cinesi in vigore dal 1° gennaio 2026.
L'articolo 12 delle misure CDD 2026 richiede agli assicuratori vita e di altri prodotti d'investimento di identificare e verificare contraente, assicurato e beneficiario alla conclusione del contratto. Confermate i loro rapporti. Non rinviate tutti i controlli sui beneficiari alla richiesta di prestazione seguendo procedure di un'altra giurisdizione.
Una società stipula la polizza
Ottenete licenza commerciale, dati di registrazione e prove di proprietà. La guida ai registri continentali spiega i documenti disponibili. Identificate i titolari effettivi e adottate misure ragionevoli per verificarli ai sensi dell'articolo 7.
Verificate il rappresentante e il potere di stipulare. Delibera del consiglio o delega scritta deve coprire l'acquisto e identificare chi potrà cedere, riscattare o modificare la polizza. Registrate il ruolo dell'assicurato e la ragione aziendale della copertura.
Premi, modifiche e pagamento
Accertate chi paga i premi e l'accordo di finanziamento. Se paga un'altra società del gruppo, richiedete l'accordo infragruppo o altre prove. Esaminate il cambio verso un pagatore non collegato, un riscatto anticipato o un nuovo destinatario prima di eseguirlo.
识别并核实被保险人、受益人的身份
Customer Due Diligence Measures (2026) — Article 12; Chinese original (opens in a new tab)
Traduzione italiana: Identificare e verificare l'identità dell'assicurato e del beneficiario.
在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施
Customer Due Diligence Measures (2026) (Chinese) — Article 7(4) (opens in a new tab)
Traduzione italiana: Durante il rapporto d'affari, svolgere un'adeguata verifica continua del cliente.
Per una società beneficiaria a rischio più elevato, l'articolo 21 impone ulteriori controlli sui suoi titolari effettivi al pagamento. Applicate verifica rafforzata e misure PEP ove richiesto dalle norme sul rischio; conservate risultati e approvazioni nel fascicolo.
Conservazione decennale
Gli articoli 42–44 richiedono almeno dieci anni di conservazione dei dati d'identità dei clienti e delle operazioni. Conservate modifiche dei beneficiari, cessioni e prove di pagamento con la proposta originale.