Trung Quốc đại lục: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp

Điều 12 Biện pháp CDD 2026 yêu cầu doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ và bảo hiểm dạng đầu tư xác định, xác minh bên mua, người được bảo hiểm và người thụ hưởng khi ký hợp đồng; xác nhận quan hệ giữa họ. Không hoãn toàn bộ kiểm tra người thụ hưởng đến lúc yêu cầu chi trả theo quy trình vay mượn từ nước khác.

Công ty mua hợp đồng

Lấy giấy phép kinh doanh, thông tin đăng ký và chứng cứ sở hữu công ty. Hướng dẫn đăng ký đại lục giải thích hồ sơ công ty hiện có. Xác định chủ sở hữu hưởng lợi và dùng biện pháp hợp lý để xác minh theo Điều 7.

Xác minh người đại diện và quyền mua bảo hiểm. Nghị quyết hội đồng quản trị hoặc ủy quyền bằng văn bản cần bao gồm việc mua và xác định ai sau này có quyền chuyển nhượng, hoàn giá hoặc sửa đổi. Ghi vai trò người được bảo hiểm và lý do công ty mua bảo vệ.

Phí, thay đổi và chi trả

Xác lập người đóng phí và cách cấp vốn. Nếu công ty cùng tập đoàn khác trả phí, yêu cầu thỏa thuận nội bộ hoặc chứng cứ giải thích khoản trả. Điều tra việc đổi sang người trả không liên quan, hoàn giá sớm hoặc người nhận mới trước khi xử lý.

识别并核实被保险人、受益人的身份

Biện pháp Thẩm định Khách hàng (2026), Điều 12; nguyên văn tiếng Trung (opens in a new tab)

Bản dịch: Xác định và xác minh danh tính người được bảo hiểm và người thụ hưởng.

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

Biện pháp Thẩm định Khách hàng (2026), Điều 7(4); nguyên văn tiếng Trung (opens in a new tab)

Bản dịch: Trong suốt quan hệ kinh doanh, thực hiện thẩm định khách hàng liên tục.

Với người thụ hưởng là công ty rủi ro cao, Điều 21 yêu cầu kiểm tra bổ sung chủ sở hữu hưởng lợi của công ty đó khi chi trả. Áp dụng CDD tăng cường và biện pháp PEP khi quy định rủi ro liên quan yêu cầu; lưu kết quả và phê duyệt trong hồ sơ hợp đồng.

Lưu hồ sơ mười năm

Điều 42–44 yêu cầu lưu hồ sơ danh tính khách hàng và giao dịch ít nhất mười năm. Lưu thay đổi người thụ hưởng, chuyển nhượng và chứng cứ chi trả cùng hồ sơ đề nghị ban đầu.