مین لینڈ چین میں کمپنی کی لائف انشورنس کا اندراج

2026 کے CDD ضوابط کے آرٹیکل 12 کے مطابق لائف اور دوسری سرمایہ کاری نوعیت کی بیمہ کمپنیوں کو معاہدہ کرتے وقت پالیسی ہولڈر، بیمہ شدہ فرد اور مستفید کی شناخت اور توثیق کرنی ہوتی ہے۔ ان کے باہمی تعلقات کی تصدیق کریں۔ کسی دوسرے دائرہ اختیار کا کلیم مرحلے والا طریقہ اپنا کر مستفید کی تمام جانچ کلیم تک مؤخر نہ کریں۔

جب کمپنی پالیسی لے

کمپنی کا کاروباری لائسنس، رجسٹریشن معلومات اور ملکیت کا ثبوت حاصل کریں۔ مین لینڈ رجسٹری گائیڈ دستیاب کمپنی ریکارڈ بیان کرتی ہے۔ آرٹیکل 7 کے تحت حقیقی مستفید مالکان کی شناخت کریں اور ان کی شناخت کی توثیق کے لیے معقول اقدامات کریں۔

نمائندے کی شناخت اور پالیسی خریدنے کا اختیار جانچیں۔ بورڈ کی قرارداد یا تحریری تفویض خریداری کا احاطہ کرے اور بتائے کہ بعد میں کون پالیسی منتقل، سرینڈر یا تبدیل کر سکتا ہے۔ بیمہ شدہ فرد کا کردار اور کمپنی کے انشورنس لینے کی وجہ درج کریں۔

پریمیم، تبدیلیاں اور ادائیگی

پریمیم ادا کرنے والے اور فنڈنگ کے انتظام کی شناخت کریں۔ اگر گروپ کی دوسری کمپنی ادائیگی کرے تو بین کمپنی معاہدہ یا ادائیگی کی وجہ واضح کرنے والا ثبوت مانگیں۔ غیر متعلقہ نئے ادا کنندہ، قبل از وقت سرینڈر یا نئے وصول کنندہ کی تبدیلی پر عمل سے پہلے تحقیق کریں۔

识别并核实被保险人、受益人的身份

کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس ضوابط (2026) — آرٹیکل 12؛ اصل چینی متن (opens in a new tab)

اردو ترجمہ: بیمہ شدہ فرد اور مستفید کی شناخت اور توثیق کریں۔

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس ضوابط (2026) (چینی) — آرٹیکل 7(4) (opens in a new tab)

اردو ترجمہ: کاروباری تعلق کے دوران کسٹمر کی مسلسل ڈیو ڈیلیجنس کریں۔

زیادہ خطرے والی کمپنی بطور مستفید کی صورت میں آرٹیکل 21 ادائیگی کے وقت اس کے حقیقی مستفید مالکان کی اضافی جانچ کا تقاضا کرتا ہے۔ متعلقہ خطرے کے ضوابط جہاں لازم کریں وہاں بہتر ڈیو ڈیلیجنس اور PEP اقدامات کریں؛ نتائج اور منظوری پالیسی فائل میں رکھیں۔

دس سالہ ریکارڈ محفوظ رکھنا

آرٹیکل 42–44 کے تحت کسٹمر شناخت اور لین دین کے ریکارڈ کم از کم دس سال رکھنا ضروری ہے۔ اصل تجویز کے ساتھ مستفید کی تبدیلیاں، حقوق کی منتقلی اور ادائیگی کے ثبوت محفوظ کریں۔