China continental: alta de empresas en seguros de vida
Controles del tomador, asegurado y beneficiario según las medidas CDD chinas vigentes desde el 1 de enero de 2026.
El artículo 12 de las medidas CDD de 2026 exige a aseguradoras de vida y otros productos de inversión identificar y verificar al tomador, asegurado y beneficiario al celebrar el contrato. Confirme sus relaciones. No aplace todos los controles de beneficiarios hasta una reclamación copiando el procedimiento de otra jurisdicción.
Una empresa contrata la póliza
Obtenga licencia comercial, datos registrales y pruebas de propiedad. La guía del registro continental explica los documentos disponibles. Identifique a los titulares efectivos y tome medidas razonables para verificarlos según el artículo 7.
Verifique al representante y su facultad para contratar. Una resolución del consejo o delegación escrita debe cubrir la compra e identificar quién puede ceder, rescatar o modificar la póliza después. Registre la función del asegurado y la razón de la cobertura empresarial.
Primas, cambios y pagos
Determine pagador de primas y financiación. Si paga otra empresa del grupo, solicite acuerdo intragrupo u otra prueba. Investigue un cambio a pagador no vinculado, rescate anticipado o nuevo destinatario antes de procesarlo.
识别并核实被保险人、受益人的身份
Customer Due Diligence Measures (2026) — Article 12; Chinese original (opens in a new tab)
Traducción al español: Identificar y verificar la identidad del asegurado y del beneficiario.
在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施
Customer Due Diligence Measures (2026) (Chinese) — Article 7(4) (opens in a new tab)
Traducción al español: Durante la relación comercial, realizar diligencia debida continua del cliente.
Para una empresa beneficiaria de mayor riesgo, el artículo 21 exige controles adicionales de sus titulares efectivos al pagar. Aplique diligencia reforzada y medidas PEP cuando las disposiciones de riesgo lo requieran; guarde resultados y aprobaciones en el expediente.
Conservación de diez años
Los artículos 42–44 exigen conservar registros de identidad del cliente y transacciones al menos diez años. Guarde cambios de beneficiarios, cesiones y pruebas de pago junto con la propuesta original.