Mainland China: pagtanggap ng corporate life insurance

Pagsusuri sa policyholder, insured at benepisyaryo ayon sa CDD Measures na may bisa mula 1 Enero 2026.

Matthew Lee ·

Inaatas ng Article 12 ng 2026 CDD Measures na kilalanin at i-verify ng life at iba pang investment-type insurers ang policyholder, insured at benepisyaryo sa pagpasok sa kontrata, at kumpirmahin ang kanilang ugnayan. Huwag ipagpaliban ang lahat ng beneficiary checks hanggang claim stage gamit ang proseso mula sa ibang hurisdiksiyon.

Kompanyang bumibili ng polisiya

Kunin ang business licence, registration information at ebidensiya ng pagmamay-ari ng kompanya. Ipinaliliwanag ng Mainland registry guide ang available records. Kilalanin ang beneficial owners at gumawa ng makatwirang hakbang na i-verify sila sa ilalim ng Article 7.

I-verify ang kinatawan at awtoridad na bumili. Dapat saklaw ng board resolution o nakasulat na delegasyon ang pagbili at tukuyin kung sino ang maaaring mag-assign, mag-surrender o magbago nito kalaunan. Itala ang papel ng insured at dahilan ng cover ng kompanya.

Mainland China life insurance. Corporate policyholder: identidad, beneficial owners, awtoridad bumili. Insured: sino at bakit. Premium payer: ebidensiya ng third-party funding. Benepisyaryo: Article 12, i-verify ang tatlo sa pagkontrata.
Fill Easy · Corporate CDD.

Premiums, pagbabago at bayad

Alamin ang premium payer at pagkukunan ng pondo. Kung ibang group company ang nagbabayad, hingiin ang intercompany agreement o ibang paliwanag. Imbestigahan ang pagbabago sa di-kaugnay na payer, maagang surrender o bagong tatanggap bago iproseso.

识别并核实被保险人、受益人的身份

Customer Due Diligence Measures (2026), Article 12; orihinal na Tsino

Salin: Kilalanin at i-verify ang identidad ng insured at benepisyaryo.

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

Customer Due Diligence Measures (2026), Article 7(4); orihinal na Tsino

Salin: Habang nagpapatuloy ang ugnayang pangnegosyo, magsagawa ng patuloy na customer due diligence.

Para sa mas mapanganib na corporate beneficiary, inaatas ng Article 21 ang karagdagang pagsusuri sa beneficial owners nito sa payout. Ilapat ang enhanced CDD at PEP measures kung hinihingi ng kaugnay na risk provisions; itago ang natuklasan at pag-apruba sa policy file.

Sampung taong pag-iingat ng rekord

Inaatas ng Articles 42–44 na itago ang customer-identity at transaction records nang hindi bababa sa sampung taon. Isama ang beneficiary amendments, assignments at payout evidence sa orihinal na proposal.