Festlandchina: Unternehmenskunden in der Lebensversicherung

Prüfung von Versicherungsnehmer, versicherter Person und Begünstigten nach den seit 1. Januar 2026 geltenden CDD Measures.

Matthew Lee ·

Artikel 12 der CDD Measures von 2026 verlangt von Lebens- und anderen anlagebezogenen Versicherern, Versicherungsnehmer, versicherte Person und Begünstigte bei Vertragsschluss zu identifizieren und zu überprüfen. Bestätigen Sie die Beziehungen zwischen ihnen. Verschieben Sie nicht alle Begünstigtenprüfungen auf eine spätere Schadenphase nach dem Muster einer anderen Rechtsordnung.

Ein Unternehmen schließt die Police ab

Beschaffen Sie Geschäftslizenz, Registrierungsdaten und Eigentumsnachweise. Der Registerleitfaden für Festlandchina erläutert verfügbare Unternehmensunterlagen. Identifizieren Sie wirtschaftlich Berechtigte und überprüfen Sie sie mit angemessenen Maßnahmen nach Artikel 7.

Prüfen Sie Vertretung und Abschlussbefugnis. Ein Vorstandsbeschluss oder eine schriftliche Vollmacht sollte den Abschluss decken und festlegen, wer die Police später abtreten, rückkaufen oder ändern darf. Erfassen Sie Rolle der versicherten Person und Grund für den Unternehmensschutz.

Festlandchina · Lebensversicherung. Unternehmen als Versicherungsnehmer: Identität, wirtschaftlich Berechtigte und Abschlussbefugnis. Versicherte Person: Wer ist versichert und warum? Prämienzahler: Zahler und Mittel Dritter belegen. Begünstigte und andere Empfänger: Artikel 12: Versicherungsnehmer, versicherte Person und Begünstigte bei Vertragsschluss überprüfen.
Fill Easy · CDD bei Unternehmenslebensversicherungen.

Prämien, Änderungen und Auszahlung

Ermitteln Sie Prämienzahler und Finanzierung. Zahlt eine andere Konzerngesellschaft, verlangen Sie eine konzerninterne Vereinbarung oder andere Erklärung. Prüfen Sie den Wechsel zu einem nicht verbundenen Zahler, einen vorzeitigen Rückkauf oder einen neuen Empfänger vor der Ausführung.

识别并核实被保险人、受益人的身份

Customer Due Diligence Measures (2026) — Article 12; Chinese original

Deutsche Übersetzung: Die Identität der versicherten Person und der Begünstigten feststellen und überprüfen.

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

Customer Due Diligence Measures (2026) (Chinese) — Article 7(4)

Deutsche Übersetzung: Während der Geschäftsbeziehung fortlaufende Kundensorgfalt anwenden.

Bei einem Unternehmensbegünstigten mit höherem Risiko verlangt Artikel 21 bei Auszahlung zusätzliche Prüfungen seiner wirtschaftlich Berechtigten. Wenden Sie verstärkte CDD und PEP-Maßnahmen an, soweit die Risikoregeln es erfordern, und legen Sie Ergebnisse und Genehmigungen zur Policenakte.

Zehnjährige Aufbewahrung

Artikel 42–44 verlangen mindestens zehn Jahre Aufbewahrung von Kundenidentitäts- und Transaktionsunterlagen. Bewahren Sie Änderungen der Begünstigten, Abtretungen und Auszahlungsnachweise neben dem ursprünglichen Antrag auf.