Australien: Geschäftskonto eröffnen
Unternehmensidentität, Eigentum und Kontobefugnis nach den aktuellen AML/CTF-Regeln und AUSTRAC-Leitlinien.
Vor Erbringung der Kontodienstleistung stellen Sie nach den aktuellen Regeln zur anfänglichen CDD Unternehmensidentität, Vertreter und deren Befugnis, wirtschaftlich Berechtigte und Beziehungszweck fest. Der ASIC-Unternehmensauszug zeigt Registerangaben; ein ABN-Lookup-Eintrag allein liefert nicht dieselben Eigentümer- und Leitungsdaten.
Eigentümer und Befugnis ermitteln
Beschaffen Sie Eigentums- und Kontrollstruktur einschließlich Anteilsklassen und Entscheidungsrechten. Gleichen Sie diese mit ASIC-Daten, Satzung und Gesellschaftererklärungen ab. Verfolgen Sie einen privat gehaltenen Gesellschaftsanteilseigner durch die Eigentumsebenen.
die Identität jeder im Namen des Kunden handelnden Person und ihre Handlungsbefugnis
AML/CTF Act 2006 — Section 28(2)(c) (opens in a new tab)
AUSTRAC-Leitlinien enthalten Gleichstellungsregeln für bestimmte börsennotierte Gesellschaften, staatliche Stellen und einige regulierte Kunden mit geringem Risiko. Dokumentieren Sie Belege für die angewendete Regel. Ein börsennotierter Anteilseigner in einem Strukturteil beseitigt Prüfungen eines anderen privaten Anteilseigners nicht.
Prüfen Sie Vertreter und Befugnis. Unternehmensmandat, Agenturvertrag oder unabhängige Bestätigung der Delegation können sie belegen; bewahren Sie das Dokument für die tatsächliche Kontoweisung auf.
die Identität jeder im Namen des Kunden handelnden Person und ihre Handlungsbefugnis
AML/CTF Act 2006 — Section 28(2)(c) (opens in a new tab)
Risiko und Annahme
Ermitteln Sie PEP- und Finanzsanktionsstatus relevanter Beteiligter. Beschaffen Sie erwartete Eingänge, Zahlungsländer und Angaben zur Anfangsfinanzierung; fordern Sie bei Bedarf Verträge oder Darlehensunterlagen. Wenden Sie erforderliche verstärkte CDD an und klären Sie unvollständige Prüfung nach Gesetz und Rules vor Erbringung der Dienstleistung.
Bestandskunden und Übergang 2026
Halten Sie das Konto unter laufender CDD. Die Übergangsregeln 2026 unterscheiden Bestands- und Neukunden; nicht jedes Konto von vor dem 31. März braucht allein wegen des neuen Rahmens eine vollständige Neueröffnungsprüfung.