Australië: zakelijke bankrekening openen

Stel vóór de rekeningdienst bedrijfsidentiteit, vertegenwoordigers en bevoegdheid, uiteindelijk belanghebbenden en relatiedoel vast volgens de huidige regels voor eerste cliëntenonderzoek. Het ASIC-uittreksel bevat registratiegegevens; een ABN Lookup-vermelding alleen geeft niet dezelfde eigendoms- en bestuurdersinformatie.

Eigenaars en bevoegdheid vaststellen

Vraag eigendoms- en zeggenschapsstructuur inclusief aandelenklassen en beslisrechten op. Vergelijk deze waar passend met ASIC, statuten en ledenverklaringen. Volg een particuliere vennootschappelijke aandeelhouder door de eigendomslagen.

de identiteit van ieder die namens de klant handelt en diens bevoegdheid daartoe

AML/CTF Act 2006 — section 28(2)(c) (opens in a new tab)

AUSTRAC kent fictiebepalingen voor bepaalde beursgenoteerde bedrijven, overheidsorganen en gereguleerde klanten met laag risico. Leg bewijs voor de gebruikte bepaling vast. Een beursgenoteerde aandeelhouder in één tak heft controles op een andere particuliere aandeelhouder niet op.

Verifieer vertegenwoordigers en bevoegdheid. Bedrijfsmandaat, agentuurovereenkomst of onafhankelijke bevestiging van delegatie kunnen bewijs zijn; bewaar het stuk dat de werkelijke rekeninginstructie dekt.

de identiteit van ieder die namens de klant handelt en diens bevoegdheid daartoe

AML/CTF Act 2006 — section 28(2)(c) (opens in a new tab)

Risico en acceptatie

Stel PEP- en gerichte financiële sanctiestatus van relevante partijen vast. Vraag verwachte ontvangsten, betalingslanden en aanvangsfinanciering op; zo nodig contracten of leningstukken. Pas vereiste verscherpte CDD toe en los onvoltooide verificatie onder Act en Rules op vóór dienstverlening.

Bestaande klanten en overgang 2026

Houd de rekening onder doorlopende CDD. Overgangsregels 2026 onderscheiden bestaande en nieuwe klanten; niet elke rekening van vóór 31 maart behoeft alleen door de nieuwe regels een volledige nieuwe openingscontrole.