Australië: zakelijke levensverzekering
Eerste cliëntenonderzoek, afsluitbevoegdheid en begunstigden volgens Australische AML/CTF-regels.
Bepaal de aangewezen dienst: uitgifte, relevante overdracht of andere gedekte handeling kan andere stappen activeren. Pas huidig eerste cliëntenonderzoek toe op het bedrijf. Vraag ASIC-stukken, eigendom en identiteit en bevoegdheid van de regelende persoon op.
Bepalen wie gecontroleerd wordt
Stel uiteindelijk belanghebbenden vast uit eigendom en zeggenschap. Leg bewijs vast voor elke fictiebepaling voor beursbedrijven, overheid of andere kwalificerende klant. Vraag van een niet-beursgenoteerde aandeelhouder diens eigendomsstukken op; stop niet bij de bedrijfsnaam.
de identiteit van ieder die namens de klant handelt en diens bevoegdheid daartoe
AML/CTF Act 2006 — section 28(2)(c) (opens in a new tab)
Leg verzekerde, premiebetaler en begunstigde apart vast. De Rules geven bijzondere bepalingen voor begunstigden van levens- en sinking-fund-polissen; volg die timing in plaats van de begunstigde als de kopende maatschappij te behandelen.
Vóór premieaanname of uitkering
Vraag naar bedrijfsreden en premiefinanciering. Vraag lening- of overdrachtsstukken als polisrechten een lening dekken en onderzoek onverklaarde derdenpremies of nieuwe ontvangers.
Stel PEP- en sanctiestatus vast en pas zo nodig verscherpte CDD toe. Controleer bevoegdheid voor overdracht, afkoop en andere belangrijke instructies; het oorspronkelijke koopmandaat dekt die mogelijk niet.
de identiteit van ieder die namens de klant handelt en diens bevoegdheid daartoe
AML/CTF Act 2006 — section 28(2)(c) (opens in a new tab)
Eigendomsverandering en polisgebeurtenissen
Houd CDD actueel bij eigendomsverandering en polisgebeurtenissen. Bewaar aanvraag, verificatie, begunstigingen, wijzigingen en betalingsbewijs bij beslissingen.