Austrália: seguro de vida empresarial
Diligência inicial, poder de contratar e beneficiários segundo AML/CTF australiano.
Determine o serviço designado: emitir apólice, transferência relevante ou outra ação abrangida podem impor passos distintos. Aplique diligência inicial atual à sociedade. Obtenha documentos ASIC, propriedade, identidade e poderes de quem contrata.
Determinar as pessoas a verificar
Apure beneficiários efetivos pela propriedade e controlo. Guarde provas de presunção usada para sociedade cotada, órgão público ou outro cliente qualificado. Para acionista societário não cotado, peça documentos de propriedade, sem parar no nome.
a identidade de quem atua em nome do cliente e a sua autoridade para agir
AML/CTF Act 2006 — secção 28(2)(c) (opens in a new tab)
Registe separadamente segurado, pagador e beneficiário. As Rules têm disposições próprias para beneficiários de vida e fundos de amortização; aplique o prazo destas, sem tratar beneficiário como sociedade compradora.
Antes de receber prémios ou pagar
Apure razão empresarial e financiamento dos prémios. Peça empréstimo ou cessão quando a apólice garante dívida e investigue prémios de terceiros ou novos destinatários sem explicação.
Verifique PEP e sanções das partes relevantes e aplique diligência reforçada. Confirme poderes para cessão, resgate e outras instruções relevantes; o mandato inicial pode não os cobrir.
a identidade de quem atua em nome do cliente e a sua autoridade para agir
AML/CTF Act 2006 — secção 28(2)(c) (opens in a new tab)
Mudanças de propriedade e eventos da apólice
Atualize diligência perante mudanças de propriedade e eventos. Guarde proposta, verificações, designações, alterações e provas de pagamento com as decisões.