Australia: penerimaan insurans hayat korporat
Perkhidmatan ditetapkan, pemilik, penerima dan kuasa arahan polisi.
Tentukan perkhidmatan ditetapkan: pengeluaran polisi, pemindahan berkaitan atau tindakan lain boleh memerlukan langkah berlainan. Gunakan CDD awal bagi pelanggan korporat. Dapatkan rekod syarikat ASIC, maklumat pemilikan serta identiti dan kuasa pengatur polisi.
Tentukan orang yang diperiksa
Tetapkan pemilik benefisial daripada struktur pemilikan/kawalan. Rekod bukti peruntukan anggapan bagi syarikat tersenarai, badan kerajaan atau pelanggan layak. Pemegang saham korporat tidak tersenarai memerlukan rekod pemilikan, bukan hanya nama syarikat.
identiti mana-mana orang yang bertindak bagi pihak pelanggan dan kuasanya untuk bertindak
AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)
Rekodkan orang diinsuranskan, pembayar premium dan penerima secara berasingan. Rules mempunyai peruntukan khusus untuk penerima polisi hayat dan sinking fund; gunakan masa pengesahan itu, bukan anggap penerima sebagai syarikat pembeli.
Sebelum menerima premium atau membayar manfaat
Dapatkan sebab syarikat membeli perlindungan dan aturan dana premium. Jika hak polisi menjamin pinjaman, minta dokumen pinjaman/penyerahhakan; siasat premium pihak ketiga atau arahan penerima baharu yang tidak jelas.
Tetapkan status PEP/sekatan dan gunakan CDD dipertingkat apabila perlu. Sahkan kuasa wakil untuk penyerahhakan, penyerahan dan arahan penting; mandat membeli asal mungkin tidak meliputinya.
identiti mana-mana orang yang bertindak bagi pihak pelanggan dan kuasanya untuk bertindak
AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)
Perubahan pemilik dan peristiwa polisi
Kemas kini CDD ketika pemilikan berubah dan peristiwa polisi berlaku. Simpan cadangan, keputusan pengesahan, pencalonan, pindaan dan bukti bayaran bersama keputusan berkaitan.