Australien: Unternehmenslebensversicherung
Anfängliche CDD, Vertretungsbefugnis und Begünstigte nach australischen AML/CTF-Regeln.
Bestimmen Sie die erbrachte designierte Dienstleistung: Policenausgabe, relevante Übertragung oder andere erfasste Handlung können unterschiedliche Schritte auslösen. Wenden Sie aktuelle anfängliche CDD auf den Unternehmenskunden an. Beschaffen Sie ASIC-Unterlagen, Eigentumsangaben sowie Identität und Befugnis der kaufenden Person.
Prüfrelevante Personen bestimmen
Ermitteln Sie wirtschaftlich Berechtigte aus Eigentum und Kontrolle. Dokumentieren Sie Belege für eine Gleichstellungsregel für börsennotierte Gesellschaft, staatliche Stelle oder anderen berechtigten Kunden. Bei einem nicht börsennotierten Unternehmensanteilseigner beschaffen Sie dessen Eigentumsunterlagen, statt beim Gesellschaftsnamen aufzuhören.
die Identität jeder im Namen des Kunden handelnden Person und ihre Handlungsbefugnis
AML/CTF Act 2006 — Section 28(2)(c) (opens in a new tab)
Erfassen Sie versicherte Person, Prämienzahler und Begünstigte getrennt. Die Rules enthalten besondere Regeln für Begünstigte von Lebens- und sinking-fund-Policen; nutzen Sie deren Zeitpunkte, statt Begünstigte wie die kaufende Gesellschaft zu behandeln.
Vor Prämienannahme oder Leistung
Ermitteln Sie Grund der Gesellschaft für den Schutz und Prämienfinanzierung. Fordern Sie Darlehens- oder Abtretungsunterlagen bei Kreditsicherung an und untersuchen Sie ungeklärte Prämien Dritter oder Zahlungen an neue Empfänger.
Ermitteln Sie PEP- und Sanktionsstatus relevanter Personen und wenden Sie nötige verstärkte CDD an. Prüfen Sie Vertretungsbefugnis für Abtretungen, Rückkauf und andere wesentliche Weisungen; das ursprüngliche Kaufmandat deckt sie möglicherweise nicht.
die Identität jeder im Namen des Kunden handelnden Person und ihre Handlungsbefugnis
AML/CTF Act 2006 — Section 28(2)(c) (opens in a new tab)
Eigentumswechsel und Policenereignisse
Halten Sie CDD bei Eigentumswechseln und Policenereignissen aktuell. Bewahren Sie Antrag, Prüfergebnisse, Begünstigtenbenennungen, Änderungen und Zahlungsbelege mit den zugehörigen Entscheidungen auf.