澳洲人壽保險客戶審查

先識別所提供的指定服務：簽發保單、相關轉讓或其他受涵蓋行為，可能觸發不同步驟。對公司客戶採用現行首次客戶盡職審查要求。取得 ASIC 公司紀錄、擁有權資料，以及安排保單人士的身分與權限。

確定需要查核的人士

依公司的擁有權及控制權架構查明實益擁有人。對上市公司、政府機構或其他合資格客戶，如採用視作符合規定的條文，記錄其佐證。若股東是非上市公司，須取得其擁有權紀錄，不能只記下公司名稱。

代表客戶行事的任何人士的身分及其行事權限

分別記錄受保人、保費付款人及受益人。規則就人壽及償債基金保單受益人訂有專門條文；受益人的查核時間須依該等條文處理，不可將受益人當作購買保單的公司。

取得公司投保原因及保費資金安排。如保單權利用作貸款擔保，索取貸款或權益轉讓文件；調查未獲解釋的第三方保費，或向新收款人付款的指示。

查明相關人士的政治人物（PEP）及制裁狀況，並按規定採取加強盡職審查。就權益轉讓、退保要求及其他重大指示核實代表人權限；最初的投保授權未必涵蓋這些事項。

代表客戶行事的任何人士的身分及其行事權限

在擁有權變動及保單事項發生時更新客戶盡職審查。連同相關決定保存投保申請、核實結果、受益人指定、修改及付款證據。