Australia: seguros de vida para empresas
Diligencia inicial, facultad de contratación y beneficiarios bajo AML/CTF australiano.
Determine el servicio designado: emitir una póliza, una transferencia pertinente u otra acción cubierta puede activar pasos distintos. Aplique diligencia inicial actual a la empresa. Obtenga documentos ASIC, propiedad e identidad y facultad del contratante.
Determinar a quién verificar
Establezca titulares reales por propiedad y control. Documente la base de cualquier presunción para empresa cotizada, entidad pública u otro cliente apto. Para accionista societario no cotizado, obtenga sus registros de propiedad sin detenerse en el nombre.
la identidad de toda persona que actúe por el cliente y su facultad para hacerlo
AML/CTF Act 2006 — sección 28(2)(c) (opens in a new tab)
Registre por separado asegurado, pagador y beneficiario. Las Rules tienen disposiciones especiales para beneficiarios de pólizas de vida y fondos de amortización; aplique sus plazos, sin tratar al beneficiario como la empresa compradora.
Antes de recibir primas o pagar prestaciones
Obtenga el motivo empresarial y cómo se financian primas. Solicite préstamos o cesiones si la póliza garantiza crédito e investigue primas de terceros o nuevos perceptores sin explicación.
Determine PEP y sanciones de partes relevantes y aplique diligencia reforzada cuando proceda. Verifique facultad para cesiones, rescates y otras instrucciones importantes; el mandato de compra inicial quizá no las cubra.
la identidad de toda persona que actúe por el cliente y su facultad para hacerlo
AML/CTF Act 2006 — sección 28(2)(c) (opens in a new tab)
Cambios de propiedad y eventos de póliza
Actualice diligencia ante cambios de propiedad y eventos. Guarde solicitud, verificaciones, designaciones, modificaciones y pagos con las decisiones correspondientes.