ऑस्ट्रेलिया में कंपनी का जीवन बीमा आवेदन

दी जा रही नामित सेवा पहचानें: पॉलिसी जारी करना, संबंधित हस्तांतरण या दूसरा दायरे वाला कार्य अलग चरण शुरू कर सकता है। कंपनी ग्राहक पर मौजूदा प्रारंभिक CDD लागू करें। ASIC कंपनी रिकॉर्ड, स्वामित्व जानकारी और पॉलिसी व्यवस्थित करने वाले की पहचान व अधिकार लें।

तय करें किन व्यक्तियों की जाँच होगी

स्वामित्व और नियंत्रण संरचना से कंपनी के लाभकारी मालिक तय करें। सूचीबद्ध कंपनी, सरकारी निकाय या अन्य पात्र ग्राहक के लिए मानी हुई स्थिति के प्रावधान का साक्ष्य रखें। असूचीबद्ध कॉरपोरेट शेयरधारक पर उसके नाम पर रुकने के बजाय स्वामित्व रिकॉर्ड लें।

ग्राहक की ओर से कार्य करने वाले व्यक्ति की पहचान और उसके कार्य करने का अधिकार

AML/CTF अधिनियम 2006 — धारा 28(2)(c) (opens in a new tab)

बीमित व्यक्ति, प्रीमियम भुगतानकर्ता और लाभार्थी अलग दर्ज करें। नियमों में जीवन और सिंकिंग-फंड पॉलिसी लाभार्थियों के विशेष प्रावधान हैं; लाभार्थी को पॉलिसी खरीदने वाली कंपनी मानने के बजाय उन्हीं समय प्रावधानों का उपयोग करें।

प्रीमियम स्वीकार या लाभ देने से पहले

कंपनी का बीमा लेने का कारण और प्रीमियम धन व्यवस्था लें। पॉलिसी अधिकार उधार सुरक्षित करें तो ऋण या समनुदेशन दस्तावेज़ माँगें और अस्पष्ट तीसरे पक्ष के प्रीमियम या नए प्राप्तकर्ता को भुगतान निर्देश जाँचें।

संबंधित पक्षों की PEP व प्रतिबंध स्थिति तय करें और ज़रूरी होने पर उन्नत CDD करें। समनुदेशन, समर्पण या महत्वपूर्ण निर्देशों के लिए प्रतिनिधि अधिकार सत्यापित करें; शुरुआती खरीद अधिदेश उन्हें कवर न भी करे।

ग्राहक की ओर से कार्य करने वाले व्यक्ति की पहचान और उसके कार्य करने का अधिकार

AML/CTF अधिनियम 2006 — धारा 28(2)(c) (opens in a new tab)

स्वामित्व बदलाव और पॉलिसी घटनाएँ

स्वामित्व बदलाव और पॉलिसी घटनाओं के दौरान CDD अद्यतन रखें। प्रस्ताव, सत्यापन परिणाम, लाभार्थी नामांकन, संशोधन व भुगतान साक्ष्य संबंधित निर्णयों के साथ रखें।