ऑस्ट्रेलिया में कंपनी का बैंक खाता खोलना
31 मार्च 2026 से लागू ऑस्ट्रेलियाई AML/CTF ढाँचे में कंपनी की प्रारंभिक CDD।
खाता सेवा देने से पहले मौजूदा प्रारंभिक CDD नियमों के तहत कंपनी की पहचान, प्रतिनिधि और उनके अधिकार, लाभकारी मालिक तथा संबंध का उद्देश्य स्थापित करें। पंजीकृत जानकारी के लिए ASIC कंपनी अंश देखें; अकेली ABN Lookup प्रविष्टि समान स्वामित्व और पदाधिकारी जानकारी नहीं देती।
मालिक और अधिकार स्थापित करें
कंपनी की स्वामित्व और नियंत्रण संरचना, शेयर वर्ग और निर्णय अधिकार समेत, लें। उपयुक्त रूप से ASIC रिकॉर्ड, संविधान और सदस्य विवरण से मिलाएँ। निजी कॉरपोरेट शेयरधारक को उसके स्वामित्व स्तरों से व्यक्तियों तक जाँचें।
ग्राहक की ओर से कार्य करने वाले व्यक्ति की पहचान और उसके कार्य करने का अधिकार
AML/CTF अधिनियम 2006 — धारा 28(2)(c) (opens in a new tab)
AUSTRAC मार्गदर्शन कुछ सूचीबद्ध कंपनियों, सरकारी निकायों और कम जोखिम वाले विनियमित ग्राहकों के लिए मानी हुई स्थिति के प्रावधान देता है। उपयोग किए प्रावधान का साक्ष्य रखें। संरचना के एक भाग में सूचीबद्ध शेयरधारक होने से अलग निजी कंपनी शेयरधारक की जाँच समाप्त नहीं होती।
प्रतिनिधि और अधिकार सत्यापित करें। कंपनी अधिदेश, एजेंसी समझौता या प्रत्यायोजन की स्वतंत्र पुष्टि अधिकार का समर्थन कर सकती है; वास्तविक खाता निर्देश कवर करने वाला दस्तावेज़ रखें।
ग्राहक की ओर से कार्य करने वाले व्यक्ति की पहचान और उसके कार्य करने का अधिकार
AML/CTF अधिनियम 2006 — धारा 28(2)(c) (opens in a new tab)
जोखिम और स्वीकृति
संबंधित पक्षों की PEP और लक्षित वित्तीय प्रतिबंध स्थिति तय करें। अपेक्षित प्राप्तियाँ, भुगतान देश और शुरुआती धन का विवरण लें; धन संबंधी सवाल सुलझाने को अनुबंध या ऋण दस्तावेज़ लें। आवश्यक उन्नत CDD करें और सेवा से पहले अधिनियम व नियमों के तहत अधूरा सत्यापन सुलझाएँ।
मौजूदा ग्राहक और 2026 का बदलाव
खाते की निरंतर CDD करें। 2026 के संक्रमण नियम मौजूदा और नए ग्राहक अलग मानते हैं; ढाँचा बदलने मात्र से 31 मार्च से पहले के हर खाते पर नया खाता खोलने का पूरा पुनरावलोकन न लगाएँ।