豪州の法人口座CDD

口座サービス提供前に、現行の初期CDD規則に従い会社、代表者と権限、実質的所有者、関係目的を確認します。ASIC会社抄本で登録事項を確認します。ABN Lookupだけでは同じ所有・役員情報は得られません。

所有者と権限を確認

株式種類と意思決定権を含む所有・支配構造を取得し、必要に応じASIC記録、定款、株主書面と照合します。私有会社の法人株主は所有階層をたどります。

顧客に代わって行動する者の本人と、その行動権限

AUSTRAC指針には一定の上場会社、政府機関、低リスク規制顧客のみなし規定があります。適用根拠を記録します。構造の一部に上場株主がいても、別の私有会社株主の確認は不要になりません。

代表者と権限を確認します。会社の委任状、代理契約または独立した委任確認で権限を裏付け、実際の口座指図を認める書類を保存します。

顧客に代わって行動する者の本人と、その行動権限

関係者のPEPと対象金融制裁の状態を確認します。予想入金、支払先の国、初期資金を記録し、疑問があれば契約・融資資料を取得します。必要な強化CDDを適用し、サービス提供前にActとRulesに従って未完の確認を解決します。

継続CDDを行います。2026年移行規則は既存顧客と新規顧客を区別します。制度変更だけを理由に、3月31日より前の全口座に新規開設審査を課しません。