インド：法人口座の開設
RBIの法人向け銀行口座審査で使う会社資料、所有基準、権限者確認。
RBIのKYCマスター指針は設立会社について次の書類を指定します。
- 設立証明書、基本定款、付属定款。
- 会社のPAN、登記上の本店所在地、主たる事業所住所。
- 権限者に関する取締役会決議と委任状。
- 実質的所有者と権限者に必要な本人確認書類。
MCAガイドは会社マスターデータと届出書類を説明します。
10%を超える所有関係を追跡する
会社の実質的所有者には株式、資本または利益の10%を超える権利を持つ個人と、他の方法で会社を支配する個人が含まれます。関連階層の株主資料と経営権・議決権を与える契約を取得します。先の基準で個人が見つからない場合に限り、上級経営者への代替を用います。
会社の株式、資本または利益の10%を超える所有権または受益権。
RBI KYCマスター指針・第3項(a)(iv)(a)、説明1 (opens in a new tab)
個人事業主には別の手続を適用します。事業主本人のCDDを行い、その形態に必要な事業活動の証拠を取得します。法人化されていない事業主に設立証明書を求めないでください。
開設審査を完了する
事業、口座の予定活動、資金源を記録します。制裁・PEPを確認し、特定されたリスクに必要な強化措置と承認を適用します。株主が当初残高を拠出する場合、必要に応じて投資・融資資料と送金情報を取得します。
定期的なKYCの更新
確認結果と口座委任状を保管します。RBIのリスクに応じた定期更新と、所有者や署名権者の変更時の更新を行います。毎回新たな設立書類一式を求めず、現行の更新手続を使います。
監視の程度は顧客のリスク区分に応じたものとする。