India: pembukaan akaun bank korporat
Dokumen syarikat, ujian pemilikan dan semakan orang diberi kuasa bagi akaun bank korporat India.
Arahan Induk KYC RBI menetapkan dokumen bagi syarikat diperbadankan:
- Sijil pemerbadanan serta memorandum dan perkara persatuan.
- PAN syarikat, alamat pejabat berdaftar dan alamat perniagaan utama.
- Resolusi lembaga dan surat kuasa bagi orang diberi kuasa.
- Dokumen identiti wajib bagi pemilik benefisial dan orang diberi kuasa.
Panduan MCA menerangkan data induk syarikat dan rekod pemfailan.
Jejak pemilikan melebihi 10%
Pemilik benefisial syarikat merangkumi individu berhak kepada lebih daripada 10% saham, modal atau keuntungan dan mereka yang mengawal melalui cara lain. Dapatkan rekod pemegang saham bagi lapisan berkaitan dan perjanjian hak pengurusan atau mengundi. Gunakan pengganti pengurus kanan hanya apabila ujian terdahulu tidak menemui individu.
pemilikan atau hak kepada lebih daripada 10 peratus saham, modal atau keuntungan syarikat.
Arahan Induk KYC RBI, perenggan 3(a)(iv)(a), Penjelasan 1 (opens in a new tab)
Perniagaan milikan tunggal mengikuti laluan lain: jalankan CDD pada pemilik dan dapatkan bukti perniagaan/kegiatan yang diperlukan. Jangan minta sijil pemerbadanan daripada pemilik yang tidak diperbadankan.
Lengkapkan semakan pembukaan
Rekodkan perniagaan, kegiatan akaun dijangka dan pembiayaan. Semak sekatan dan status PEP serta gunakan langkah dipertingkat dan kelulusan mengikut risiko. Jika pemegang saham membiayai baki awal, dapatkan dokumen pelaburan atau pinjaman dan butiran kiriman jika perlu.
Kemas kini KYC berkala
Simpan hasil pengesahan dan mandat akaun. Gunakan kemas kini KYC berkala berdasarkan risiko RBI serta perubahan pemilik atau penandatangan apabila berlaku. Ikut prosedur kemas kini semasa dan jangan minta pakej pemerbadanan penuh setiap kali.
Tahap pemantauan hendaklah sepadan dengan kategori risiko pelanggan.