India: pembukaan rekening bank korporasi
Dokumen perusahaan, uji kepemilikan dan kewenangan yang dipakai untuk rekening bank korporasi India.
RBI KYC Master Direction menetapkan dokumen untuk perusahaan yang didirikan:
- Sertifikat pendirian serta memorandum dan anggaran dasar.
- PAN perusahaan, alamat kantor terdaftar dan alamat usaha utama.
- Keputusan direksi dan surat kuasa bagi orang berwenang.
- Dokumen identitas wajib bagi pemilik manfaat dan orang berwenang.
Panduan MCA menjelaskan data induk perusahaan dan dokumen yang diajukan.
Telusuri kepemilikan di atas 10%
Pemilik manfaat perusahaan mencakup individu yang berhak atas lebih dari 10% saham, modal atau laba, serta yang mengendalikan perusahaan dengan cara lain. Peroleh catatan pemegang saham pada lapisan relevan dan perjanjian hak manajemen atau suara. Gunakan pengganti manajer senior hanya bila uji sebelumnya tidak menemukan individu.
kepemilikan atau hak atas lebih dari 10 persen saham, modal atau laba perusahaan.
RBI KYC Master Direction, paragraf 3(a)(iv)(a), Penjelasan 1 (opens in a new tab)
Usaha perseorangan mengikuti jalur berbeda: lakukan CDD pada pemilik dan peroleh bukti usaha/kegiatan yang diwajibkan untuk bentuk itu. Jangan minta sertifikat pendirian perusahaan dari pemilik usaha yang tidak berbadan hukum.
Selesaikan peninjauan pembukaan
Catat usaha, perkiraan kegiatan rekening dan dana. Periksa sanksi dan status PEP lalu terapkan langkah diperkuat dan persetujuan sesuai risiko. Jika pemegang saham mendanai saldo awal, dapatkan dokumen investasi atau pinjaman serta rincian remitansi bila perlu.
Pembaruan KYC berkala
Simpan hasil verifikasi dan mandat rekening. Terapkan pembaruan KYC berkala berbasis risiko RBI dan perubahan pemilik atau penandatangan saat terjadi. Gunakan prosedur pembaruan sekarang, bukan meminta paket pendirian lengkap setiap kali.
Tingkat pemantauan harus disesuaikan dengan kategori risiko nasabah.