Australie : ouvrir un compte bancaire d’entreprise

Identité, propriété et pouvoir sur le compte selon les règles LBC/FT et les indications AUSTRAC.

Matthew Lee ·

Avant de fournir le compte, établissez l’identité de la société, les représentants et leurs pouvoirs, les bénéficiaires effectifs et l’objet de la relation selon les règles actuelles de vigilance initiale. L’extrait ASIC donne les données inscrites ; une fiche ABN Lookup seule n’offre pas les mêmes renseignements sur propriétaires et dirigeants.

Déterminer propriétaires et pouvoirs

Obtenez structure de propriété et de contrôle, catégories d’actions et droits de décision. Recoupez avec ASIC, les statuts et déclarations des membres selon le cas. Remontez les niveaux de propriété d’un actionnaire société privée.

l’identité de toute personne agissant pour le client et son pouvoir d’agir

AML/CTF Act 2006 — article 28(2)(c)

Les indications AUSTRAC prévoient des présomptions pour certaines sociétés cotées, organismes publics et clients réglementés à faible risque. Consignez les pièces justifiant la disposition utilisée. Un actionnaire coté dans une branche n’écarte pas les contrôles d’un autre actionnaire société privée.

Vérifiez représentants et pouvoirs. Mandat social, contrat d’agence ou confirmation indépendante d’une délégation peuvent les étayer ; gardez le document autorisant l’instruction réelle sur le compte.

l’identité de toute personne agissant pour le client et son pouvoir d’agir

AML/CTF Act 2006 — article 28(2)(c)

Australie · compte bancaire. Société : pièces d’immatriculation et de gouvernance du pays de constitution. Bénéficiaires effectifs : recouper catégories d’actions et contrôle avec ASIC, statuts et déclarations. Utilisateurs : identifier la personne et ses pouvoirs.
Fill Easy · Vigilance sur les comptes professionnels.

Risque et acceptation

Vérifiez statut PPE et sanctions financières ciblées des parties pertinentes. Obtenez encaissements attendus, pays de paiement et financement initial ; demandez contrats ou prêts si nécessaires. Appliquez la vigilance renforcée requise et réglez toute vérification incomplète selon la loi et les Rules avant le service.

Clients existants et transition de 2026

Maintenez la vigilance continue. Les règles transitoires de 2026 distinguent clients existants et nouveaux ; un compte ouvert avant le 31 mars n’exige pas toujours un nouveau contrôle d’ouverture du seul fait du changement de cadre.