Australia: firmowe ubezpieczenie na życie
Wstępna CDD, umocowanie do zakupu i uprawnieni według australijskiego AML/CTF.
Ustal objętą usługę: wystawienie polisy, istotny transfer lub inna czynność mogą wymagać odmiennych kroków. Stosuj obecne wstępne CDD wobec spółki. Uzyskaj akta ASIC, własność oraz tożsamość i umocowanie osoby załatwiającej polisę.
Ustal osoby wymagające sprawdzenia
Ustal beneficjentów rzeczywistych na podstawie własności i kontroli. Udokumentuj dowód zastosowania domniemania dla notowanej spółki, organu publicznego lub innego kwalifikującego klienta. Dla nienotowanego udziałowca korporacyjnego zdobądź jego akta własności, nie kończąc na nazwie.
tożsamość każdej osoby działającej za klienta i jej uprawnienie do działania
AML/CTF Act 2006 — sekcja 28(2)(c) (opens in a new tab)
Osobno zapisz ubezpieczonego, płatnika i uprawnionego. Rules zawierają specjalne przepisy dla uprawnionych z polis na życie i funduszy umorzeniowych; stosuj ich terminy, nie traktując uprawnionego jak kupującą spółkę.
Przed przyjęciem składek lub wypłatą
Ustal przyczynę ochrony i finansowanie składek. Poproś o pożyczkę lub cesję przy zabezpieczeniu długu polisą i badaj niewyjaśnione składki osób trzecich lub nowych odbiorców.
Ustal PEP i sankcje stron oraz stosuj wzmożone CDD. Sprawdź umocowanie do cesji, wykupu i innych ważnych dyspozycji; początkowy mandat może tego nie obejmować.
tożsamość każdej osoby działającej za klienta i jej uprawnienie do działania
AML/CTF Act 2006 — sekcja 28(2)(c) (opens in a new tab)
Zmiany właścicieli i zdarzenia polisowe
Aktualizuj CDD przy zmianie własności i zdarzeniach polisy. Zachowaj wniosek, wyniki, wskazania, zmiany i płatności wraz z decyzjami.