Índia: integração de empresas em seguros de vida
Documentos da empresa tomadora, propriedade efetiva e prémios segundo o quadro AML/CFT da IRDAI.
Use as IRDAI AML/CFT Master Guidelines com alterações para a empresa tomadora. Obtenha constituição, estatutos, PAN, sede e deliberação ou procuração para contratar. O guia MCA indica os documentos disponíveis.
Propriedade e representação
Segundo a regra 9 PML, aplique o teste da empresa: mais de 10% de ações, capital ou lucros, ou outro controlo. Obtenha documentos de acionistas, controlo e identidade das pessoas identificadas. Siga o critério subsidiário prescrito se ninguém for identificado.
mais de dez por cento das ações, capital ou lucros da empresa
PML Rules — regra 9(3)(a), explicação (i) (opens in a new tab)
Verifique quem organiza a apólice e os seus poderes. Registe papel da pessoa segura, beneficiário nomeado e quem paga prémios pela empresa.
Pagamentos e alterações da apólice
Obtenha razão da cobertura e acordo de financiamento dos prémios. Se um credor receber direitos cedidos, peça cessão e financiamento; um pagador não relacionado precisa de explicação e provas proporcionais ao risco.
Aplique verificações reforçadas das diretrizes a clientes de maior risco e PEP relevantes. Guarde dados do beneficiário e verifique o destinatário antes do pagamento. Compare cessão, resgate ou novo destinatário com direitos e mandato atuais.
Proprietários ou representantes alterados
Guarde proposta, diligência, propriedade, prémios e instruções posteriores. Atualize dados afetados por mudanças de proprietários ou representantes autorizados.
Toda entidade obrigada deve exercer diligência contínua na relação comercial com cada cliente