อินเดีย: รับลูกค้าประกันชีวิตนิติบุคคล
เอกสารผู้ถือกรมธรรม์ เจ้าของที่แท้จริง และเบี้ยตามกรอบ AML/CFT ของ IRDAI
ใช้แนวทางหลัก AML/CFT ของ IRDAI พร้อมฉบับแก้ไขกับบริษัทซื้อประกันชีวิต ขอเอกสารจัดตั้งและข้อบังคับ PAN ที่อยู่สำนักงานจดทะเบียน และมติหรือหนังสือมอบอำนาจให้ซื้อ คู่มือ MCA ระบุเอกสารบริษัทยื่นที่มีอยู่
เจ้าของและผู้แทน
ตาม PML Rule 9 เกณฑ์เจ้าของที่แท้จริงของบริษัทคือมีสิทธิในหุ้น ทุน หรือกำไรเกิน 10% หรือควบคุมทางอื่น ขอข้อมูลผู้ถือหุ้น การควบคุม และตัวตนบุคคลที่พบ หากไม่พบใครให้ใช้ทางเลือกสำรองที่กำหนด
หุ้น ทุน หรือกำไรของบริษัทเกินสิบเปอร์เซ็นต์
PML Rules ข้อ 9(3)(a) คำอธิบาย (i) (opens in a new tab)
ตรวจบุคคลจัดประกันและอำนาจทำการแทนบริษัท บันทึกบทบาทผู้เอาประกัน ผู้รับประโยชน์ที่ระบุชื่อ และผู้จ่ายเบี้ยแทนบริษัท
การจ่ายและเปลี่ยนกรมธรรม์
ระบุเหตุผลความคุ้มครองและเงินทุนเบี้ย ผู้ให้กู้ที่ได้รับสิทธิกรมธรรม์ต้องมีเอกสารโอนสิทธิและเงินทุน ผู้จ่ายเบี้ยที่ไม่เกี่ยวข้องต้องมีคำอธิบายและหลักฐานตามความเสี่ยง
ใช้การตรวจเข้มกับลูกค้าเสี่ยงสูงและ PEP ที่เกี่ยวข้องตามแนวทาง เก็บข้อมูลผู้รับและตรวจผู้รับตามที่ใช้ก่อนจ่าย ทบทวนการโอนสิทธิ เวนคืน หรือจ่ายผู้รับใหม่กับสิทธิปัจจุบันและหนังสือมอบอำนาจ
เปลี่ยนเจ้าของหรือผู้แทน
เก็บใบคำขอ หลักฐาน CDD ข้อมูลเจ้าของ ข้อมูลเบี้ย และคำสั่งภายหลัง เจ้าของหรือผู้แทนมีอำนาจเปลี่ยนต้องปรับข้อมูลที่เกี่ยวข้อง
หน่วยงานที่มีหน้าที่รายงานทุกแห่งต้องตรวจสอบสถานะความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าทุกรายอย่างต่อเนื่อง