Inde : intégrer une entreprise en assurance vie
Documents des sociétés souscriptrices, propriété effective et primes selon le cadre AML/CFT IRDAI.
Utilisez les IRDAI AML/CFT Master Guidelines avec leurs modifications pour la société souscriptrice. Obtenez constitution, statuts, PAN, siège et résolution ou procuration d’achat. Le guide MCA indique les documents disponibles.
Propriété et représentation
Selon la règle 9 PML, appliquez le test des sociétés : plus de 10 % des actions, du capital ou des bénéfices, ou autre contrôle. Obtenez actionnariat, contrôle et identité des personnes concernées. Suivez le recours prescrit si personne n’est trouvé.
plus de dix pour cent des actions, du capital ou des bénéfices de la société
PML Rules — règle 9(3)(a), explication (i) (opens in a new tab)
Vérifiez la personne qui organise la police et son pouvoir pour la société. Consignez rôle de l’assuré, bénéficiaire nommé et personne payant des primes pour la société.
Paiements et modifications
Obtenez raison de la couverture et financement des primes. Si un prêteur reçoit des droits cédés, demandez cession et financement ; un payeur non lié requiert explication et preuves proportionnées au risque.
Appliquez les contrôles renforcés des lignes directrices aux clients à risque accru et PPE pertinentes. Tenez les données du bénéficiaire et effectuez sa vérification avant paiement. Comparez cession, rachat ou nouveau destinataire aux droits et mandat actuels.
Propriétaires ou représentants modifiés
Conservez proposition, vigilance, propriété, primes et instructions ultérieures. Actualisez les données touchées par un changement de propriétaires ou représentants autorisés.
Chaque entité déclarante doit exercer une vigilance continue sur la relation d’affaires avec chaque client