India: zakelijke acceptatie voor levensverzekeringen
Bedrijfsdocumenten, uiteindelijk gerechtigden en premiebetalingen volgens het IRDAI AML/CFT-kader.
Gebruik de IRDAI AML/CFT Master Guidelines met wijzigingen voor het bedrijf dat dekking afsluit. Verkrijg oprichtings- en statutenstukken, PAN, geregistreerd adres en besluit of volmacht voor aankoop. De MCA-gids toont beschikbare indieningen.
Eigendom en vertegenwoordiging
Pas onder PML-regel 9 de bedrijfstoets toe: meer dan 10% van aandelen, kapitaal of winst, of andere zeggenschap. Vraag aandeelhouders- en zeggenschapsbewijs en identiteit van gevonden personen. Volg de voorgeschreven terugvaloptie als niemand wordt gevonden.
meer dan tien procent van aandelen, kapitaal of winst van de onderneming
PML Rules — regel 9(3)(a), toelichting (i) (opens in a new tab)
Verifieer de persoon die de polis regelt en diens bevoegdheid. Leg rol van verzekerde, genoemde begunstigde en degene die premies namens het bedrijf betaalt vast.
Betaling en poliswijzigingen
Vraag reden voor dekking en premiefinanciering. Krijgt een geldverstrekker overgedragen rechten, vraag overdracht en financiering; bij een niet-verbonden betaler zijn uitleg en risicogericht bewijs nodig.
Pas de verscherpte controles van de richtlijn toe bij hoger risico en relevante PEP's. Houd begunstigdengegevens bij en verifieer ontvanger vóór uitkering. Toets overdracht, afkoop of nieuwe ontvanger aan actuele polisrechten en mandaat.
Gewijzigde eigenaren of vertegenwoordigers
Bewaar aanvraag, onderzoek, eigendom, premies en latere instructies. Werk gegevens bij die door wijzigingen in eigenaren of vertegenwoordigers zijn geraakt.
Iedere meldingsplichtige entiteit moet doorlopend onderzoek verrichten naar haar zakelijke relatie met elke klant