Ierland: zakelijke bankrekening openen

Bedrijfsidentiteit, eigendom en rekeningdoel onder CJA 2010 en richtlijnen van de Ierse centrale bank.

Matthew Lee ·

Vraag geregistreerde naam, nummer, adres, bestuurders en bedrijfsgegevens op. Gebruik het CRO-bedrijfsuittreksel en deponeringen voor registratiegegevens. Vraag bij buitenlandse klanten oprichtings- en eigendomsstukken uit het thuisland.

Eigenaars en rekeninggebruikers vaststellen

Identificeer uiteindelijk belanghebbenden, verifieer hun identiteit met redelijke maatregelen en begrijp eigendoms- en zeggenschapsstructuur volgens CJA 2010, section 33. Vraag vereiste informatie uit het register van uiteindelijk belanghebbenden op naast aandeelhouders- en zeggenschapsstukken. Leg wezenlijke verschillen vast en onderzoek ze.

alle uiteindelijk belanghebbenden die met een klant of dienst samenhangen identificeren;

CBI AML/CFT-richtlijnen — paragraaf 5.2.2 over CJA 2010 section 33(2)(b)

Verifieer de handelende persoon en diens bevoegdheid. Vraag een bankmandaat of bedrijfsbesluit met ondertekenaars en regels voor gezamenlijke instructies op. Houdt een trustee of nominee aandelen, vraag de overeenkomst over rechten en betrokkenen op.

Ierland · zakelijke rekening. Bedrijf: registratie- en bestuursstukken uit het oprichtingsland. Uiteindelijk belanghebbenden: identificeren en redelijke verificatie toepassen. Rekeninggebruikers: personen en bevoegdheid controleren.
Fill Easy · Cliëntenonderzoek voor zakelijke rekeningen.

Doel en verhoogd risico

Section 35 vereist gegevens over doel en beoogde aard van de relatie. Leg verwachte ontvangsten, betalingen en financiering vast; vraag contracten of financieringsstukken op voor ongebruikelijke afspraken, zoals inning van klantinkomsten door een ander bedrijf.

Pas vereiste verscherpte maatregelen en PEP-goedkeuringen toe, los sanctietreffers op en voltooi noodzakelijke verificatie vóór acceptatie. Documenteer de grondslag voor elke toegestane afwijking van het normale verificatietijdstip.

Monitoring en meldingen aan FIU en Revenue

Vergelijk transacties met de vastgelegde activiteiten en actualiseer eigendoms- en bevoegdheidsstukken bij wijzigingen. CBI-richtlijnen vragen passende verdenkingen aan zowel FIU Ireland als Revenue Commissioners te melden; beperk toegang tot escalatiestukken.

elke zakelijke relatie met een klant monitoren voor zover redelijk gerechtvaardigd door het witwas- en terrorismefinancieringsrisico.

CBI AML/CFT-richtlijnen — paragraaf 5.3 over CJA 2010 section 35(3)