Ierland: zakelijke levensverzekering
Zakelijke verzekeringnemers, premiefinanciering en begunstigden volgens de Ierse CJA 2010.
Vraag registratie- en bedrijfsgegevens van de verzekeringnemer op. De CRO-gids beschrijft Ierse stukken; vraag eigendoms- en zeggenschapsstukken voor relevante lagen op. Identificeer uiteindelijk belanghebbenden en neem redelijke verificatiemaatregelen volgens section 33.
Instructies van het bedrijf bevestigen
Verifieer de vertegenwoordiger en diens bevoegdheid om dekking te regelen. Vraag een bestuursbesluit of volmacht op en leg vast wie begunstigden mag wijzigen, rechten mag overdragen of de polis mag afkopen.
alle uiteindelijk belanghebbenden die met een klant of dienst samenhangen identificeren;
CBI AML/CFT-richtlijnen — paragraaf 5.2.2 over CJA 2010 section 33(2)(b) (opens in a new tab)
Stel verzekerde, premiebetaler, begunstigde en doel van de dekking vast. Betaalt een groepskasbeheerbedrijf premies, vraag de overeenkomst of betalingsregeling op. Dienen polisrechten als leningzekerheid, bewaar overdrachts- en financieringsstukken.
Begunstigden en betalingen
Leg een bij naam aangewezen begunstigde vast bij aanwijzing; vraag bij een klasse of omschrijving genoeg gegevens om bij opeisbaarheid te identificeren. Voer verzekeringsspecifieke verificatie en relevante PEP-controles vóór uitkering uit.
Bekijk veranderingen in premiebedrag, betaler, begunstigde of afkoopinstructies onder doorlopende monitoring. Vraag vóór betaling bewijs van het recht van de nieuwe ontvanger en de bevoegdheid van de instructiegever.
elke zakelijke relatie met een klant monitoren voor zover redelijk gerechtvaardigd door het witwas- en terrorismefinancieringsrisico.
CBI AML/CFT-richtlijnen — paragraaf 5.3 over CJA 2010 section 35(3) (opens in a new tab)
Verhoogd risico en dubbele melding
Pas verscherpte maatregelen toe bij hoger risico en bewaar goedkeuringen en bewijs. Bij een meldingsplicht eist het Ierse stelsel verdachte-transactiemeldingen aan zowel FIU Ireland als Revenue Commissioners.