Irlanda: seguro de vida empresarial

Tomadores empresariais, financiamento dos prémios e beneficiários segundo o CJA 2010 irlandês.

Matthew Lee ·

Obtenha dados de registo e atividade da sociedade tomadora. O guia CRO identifica documentos irlandeses; peça provas de propriedade e controlo dos níveis relevantes. Identifique beneficiários efetivos e verifique razoavelmente as identidades segundo a secção 33.

Confirmar as instruções da sociedade

Verifique o representante e poder de contratar. Obtenha resolução do conselho ou delegação e registe quem pode alterar beneficiários, ceder direitos ou resgatar a apólice.

identificar qualquer beneficiário efetivo ligado a um cliente ou serviço;

Orientações ABC/CFT do CBI — secção 5.2.2, explicando CJA 2010 secção 33(2)(b)

Determine segurado, pagador de prémios, beneficiário e finalidade da cobertura. Se a tesouraria do grupo pagar prémios, obtenha o acordo ou mecanismo que explica o papel. Se os direitos garantirem empréstimo, guarde cessão e documentos financeiros.

Irlanda · seguro de vida. Sociedade tomadora: identidade, beneficiários efetivos e poder de contratar. Segurado: pessoa e razão empresarial. Pagador: identificar e justificar fundos de terceiros. Beneficiários e destinatários: verificação e PEP nos eventos de pagamento exigidos.
Fill Easy · Diligência devida em seguros de vida empresariais.

Beneficiários e pagamentos

Registe beneficiário nomeado na designação; para classe ou descrição, obtenha dados bastantes para identificar destinatário quando o pagamento vencer. Aplique verificação própria dos seguros e controlos PEP relevantes antes de pagar.

Analise alterações de valor, pagador, beneficiário ou instruções de resgate no acompanhamento contínuo. Confirme direito do novo destinatário e poder de quem instrui antes de libertar fundos.

monitorizar qualquer relação comercial com um cliente na medida razoavelmente justificada pelo risco de branqueamento ou financiamento do terrorismo.

Orientações ABC/CFT do CBI — secção 5.3, explicando CJA 2010 secção 35(3)

Maior risco e dupla comunicação

Aplique medidas reforçadas e guarde aprovações e provas. Quando se verificar obrigação de reporte, as regras irlandesas exigem comunicações de transações suspeitas à FIU Ireland e aos Revenue Commissioners.