आयरलैंड में कंपनी का जीवन बीमा आवेदन

पॉलिसी लेने वाली कंपनी का पंजीकरण और व्यवसाय विवरण लें। CRO गाइड आयरिश कंपनी रिकॉर्ड बताती है; संबंधित स्वामित्व स्तरों के शेयरधारक व नियंत्रण रिकॉर्ड लें। धारा 33 के तहत लाभकारी मालिक पहचानें और उनकी पहचान के उचित सत्यापन उपाय करें।

कंपनी के निर्देश पुष्ट करें

प्रतिनिधि और बीमा व्यवस्थित करने का उसका अधिकार सत्यापित करें। बोर्ड प्रस्ताव या प्रत्यायोजन लें और दर्ज करें कि कौन लाभार्थी बदल सकता है, अधिकार समनुदेशित कर सकता है या पॉलिसी समर्पित कर सकता है।

ग्राहक या सेवा से जुड़े किसी भी लाभकारी मालिक की पहचान करना;

CBI AML/CFT दिशानिर्देश — खंड 5.2.2, CJA 2010 धारा 33(2)(b) की व्याख्या (opens in a new tab)

बीमित व्यक्ति, प्रीमियम भुगतानकर्ता, लाभार्थी और बीमा का उद्देश्य तय करें। समूह कोष कंपनी प्रीमियम दे तो उसका समझौता या भुगतान व्यवस्था लें। पॉलिसी अधिकार ऋण सुरक्षित करें तो समनुदेशन और वित्तपोषण साक्ष्य रखें।

लाभार्थी और भुगतान समीक्षा

नामांकन पर नामित लाभार्थी दर्ज करें; वर्ग या विवरण हो तो भुगतान पर प्राप्तकर्ता पहचानने को पर्याप्त विवरण लें। लाभ देने से पहले बीमा-विशिष्ट सत्यापन और प्रासंगिक PEP जाँच करें।

कंपनी की निरंतर निगरानी प्रक्रियाओं में प्रीमियम राशि, भुगतानकर्ता, लाभार्थी या समर्पण निर्देश के बदलाव देखें। धन जारी करने से पहले नए प्राप्तकर्ता का हक़ और निर्देश देने वाले का अधिकार प्रमाणित करें।

ग्राहक के साथ हर व्यावसायिक संबंध की उतनी निगरानी करना जितनी ML/TF जोखिम के अनुरूप उचित हो।

CBI AML/CFT दिशानिर्देश — खंड 5.3, CJA 2010 धारा 35(3) की व्याख्या (opens in a new tab)

उच्च जोखिम और दोहरी रिपोर्टिंग

उच्च जोखिम संबंधों पर उन्नत उपाय करें और अनुमोदन व साक्ष्य रखें। रिपोर्टिंग कसौटी पूरी होने पर आयरिश ढाँचा संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट FIU Ireland और Revenue Commissioners दोनों को देने को कहता है।