আয়ারল্যান্ডে কোম্পানির জীবনবিমা গ্রহণ

পলিসি কেনা কোম্পানির নিবন্ধন ও ব্যবসার বিবরণ নিন। CRO নির্দেশিকা আইরিশ কোম্পানি নথি শনাক্ত করে; প্রাসঙ্গিক মালিকানা স্তরের শেয়ারহোল্ডার ও নিয়ন্ত্রণ নথি চাইুন। ধারা 33 অনুযায়ী প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক শনাক্ত ও তাঁদের পরিচয় যাচাইয়ের যুক্তিসংগত ব্যবস্থা করুন।

কোম্পানির নির্দেশ নিশ্চিত করুন

প্রতিনিধির পরিচয় ও বিমা আয়োজনের ক্ষমতা যাচাই করুন। বোর্ড সিদ্ধান্ত বা অর্পিত ক্ষমতা নিয়ে কে সুবিধাভোগী বদলাতে, অধিকার হস্তান্তর বা পলিসি সমর্পণ করতে পারেন লিখুন।

গ্রাহক বা সেবার সঙ্গে যুক্ত যেকোনো প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিককে শনাক্ত করা;

CBI AML/CFT নির্দেশনা — অধ্যায় 5.2.2, CJA 2010 ধারা 33(2)(b) ব্যাখ্যা (opens in a new tab)

বিমাকৃত ব্যক্তি, প্রিমিয়ামদাতা, সুবিধাভোগী ও বিমার উদ্দেশ্য নির্ধারণ করুন। গ্রুপ কোষাগার কোম্পানি প্রিমিয়াম দিলে তার ভূমিকা বোঝানো চুক্তি বা অর্থপ্রদান ব্যবস্থা নিন। পলিসির অধিকার ঋণ সুরক্ষিত করলে হস্তান্তর ও অর্থায়নের প্রমাণ রাখুন।

সুবিধাভোগী ও অর্থপ্রদান পর্যালোচনা

নামকরণে নির্দিষ্ট সুবিধাভোগীর নাম লিখুন; শ্রেণি বা বিবরণ থাকলে অর্থপ্রদানে প্রাপক শনাক্তের মতো বিস্তারিত নিন। সুবিধা দেওয়ার আগে বিমা-নির্দিষ্ট যাচাই ও প্রাসঙ্গিক PEP পরীক্ষা করুন।

প্রতিষ্ঠানের অব্যাহত পর্যবেক্ষণ পদ্ধতিতে প্রিমিয়ামের পরিমাণ, অর্থদাতা, সুবিধাভোগী বা সমর্পণ নির্দেশের পরিবর্তন দেখুন। অর্থ ছাড়ার আগে নতুন প্রাপকের অধিকার ও নির্দেশদাতার ক্ষমতার প্রমাণ নিন।

গ্রাহকের সঙ্গে ব্যবসায়িক সম্পর্ক ML/TF ঝুঁকির অনুপাতে যুক্তিসংগত মাত্রায় পর্যবেক্ষণ করা।

CBI AML/CFT নির্দেশনা — অধ্যায় 5.3, CJA 2010 ধারা 35(3) ব্যাখ্যা (opens in a new tab)

বেশি ঝুঁকি ও দ্বৈত রিপোর্টিং

বেশি ঝুঁকির সম্পর্কে বর্ধিত ব্যবস্থা করে অনুমোদন ও সহায়ক প্রমাণ রাখুন। রিপোর্টের শর্ত পূরণ হলে আইরিশ কাঠামো FIU Ireland ও Revenue Commissioners উভয়কে সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্ট দিতে বলে।