爱尔兰人寿保险客户审查

取得投保公司的登记及业务资料。CRO 指南说明爱尔兰公司记录；应就相关持股层级索取股东及控制权记录。依第 33 条识别受益所有人，并采取合理措施核实其身份。

确认公司指示

核实代表人及其安排保单的权限。取得董事会决议或委托授权文件，并记录谁可变更受益人、转让权利或要求退保。

识别与客户或服务相关的任何受益所有人；

确认被保险人、保费支付人、受益人及投保目的。如集团资金管理公司将支付保费，应取得解释其角色的协议或付款安排。如保单权利用作贷款抵押，保存权益转让及融资证据。

指定具名受益人时记录其姓名；如按类别或描述指定，取得足以在付款到期时识别收款人的资料。支付保险利益前采取保险专属的核实及相关政治公众人物（PEP）核查。

依保险公司的持续监测程序，审查保费金额、付款人、受益人或退保指示的变更。付款前取得新收款人的权利及指示人权限的证据。

按洗钱及恐怖分子融资风险所合理要求的程度，监测与客户的业务关系。

对高风险业务关系采取加强措施，并保存审批及佐证。达到报告条件时，爱尔兰框架要求同时向 FIU Ireland 及税务专员署（Revenue Commissioners）提交可疑交易报告。