स्विट्ज़रलैंड में कॉरपोरेट बैंक खाता खोलना
स्विस कॉरपोरेट बैंक ऑनबोर्डिंग: वाणिज्यिक रजिस्टर साक्ष्य, Form K नियंत्रक और जमा संपत्ति का लाभकारी स्वामित्व।
वाणिज्यिक रजिस्टर उद्धरण और कंपनी के व्यवसाय व पते का विवरण लें। पंजीकृत हस्ताक्षरकर्ताओं और संयुक्त हस्ताक्षर की शर्तें जाँचें। अन्य खाता संचालकों के लिए बैंक अधिकारपत्र लें तथा उनकी पहचान और अधिकार सत्यापित करें।
Form K और नियंत्रक व्यक्ति
संचालित कानूनी संस्था के लिए CDB Form K उन व्यक्तियों को दर्ज करता है जिनके पास पूँजी या मतदान अधिकार का 25% या अधिक है। यदि ऐसे व्यक्ति न हों तो अन्य माध्यमों से कंपनी नियंत्रित करने वालों की पहचान करें; दोनों लागू न हों तो फ़ॉर्म के क्रम के अनुसार प्रबंध निदेशक या निदेशकों को दर्ज करें।
इस घोषणा के समर्थन में स्वामित्व जानकारी लें। कॉरपोरेट शेयरधारकों के लिए केवल निकटतम कंपनियों के नाम की सूची के बजाय संबंधित व्यक्तियों की पहचान करने लायक साक्ष्य चाहिए।
Form K यह भी पूछता है कि क्या संबंध में जमा संपत्ति का लाभकारी मालिक कोई तीसरा व्यक्ति है। यदि हाँ, तो संबंधित Form A, S या T की जानकारी चाहिए। घोषणा चुनने से पहले तय करें कि ग्राहक संचालित कंपनी, डोमिसिलरी कंपनी या अन्य संरचना है; एक Form K प्रक्रिया हर संस्था पर लागू नहीं होती।
उन्हें अनुबंध करने वाले पक्ष की पहचान सत्यापित करनी और लाई गई संपत्ति के लाभकारी मालिक की पहचान करनी होगी।
FINMA AML मार्गदर्शन — AML समुचित जाँच दायित्व (opens in a new tab)
धन और अनुमोदन
खाते का उद्देश्य और अपेक्षित लेनदेन दर्ज करें। FINMA की AML व्यवस्था असामान्य या उच्च जोखिम लेनदेन और संबंधों का स्पष्टीकरण माँगती है। प्रस्तावित संपत्ति के लिए धन का स्रोत और संबंधित PEP या उच्च जोखिम मामलों में आवश्यक अतिरिक्त संपत्ति स्रोत की जानकारी और अनुमोदन लें।
व्यावसायिक संबंध या लेनदेन की वित्तीय पृष्ठभूमि और उद्देश्य स्पष्ट करने होंगे।
FINMA AML मार्गदर्शन — AML समुचित जाँच दायित्व: असामान्य संबंध और लेनदेन (opens in a new tab)
सक्रियण और बदले हुए हस्ताक्षरकर्ता
सक्रियण से पहले प्रतिबंध संबंधी निष्कर्ष सुलझाएँ। घोषणाएँ, सत्यापन साक्ष्य और अधिकारपत्र सुरक्षित रखें; नियंत्रक व्यक्ति, संपत्ति स्वामित्व या अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता बदलें तो इन्हें अद्यतन करें।