Thụy Sĩ: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
CDD ngân hàng Thụy Sĩ: trích lục thương mại, người kiểm soát trên Form K và chủ sở hữu hưởng lợi của tài sản.
Lấy trích lục sổ đăng ký thương mại cùng thông tin kinh doanh và địa chỉ công ty. Kiểm tra người ký đã đăng ký và yêu cầu đồng ký, nếu có. Lấy ủy quyền ngân hàng cho người vận hành tài khoản bổ sung và xác minh danh tính, thẩm quyền của họ.
Form K và người kiểm soát
Với pháp nhân đang hoạt động, CDB Form K ghi nhận cá nhân nắm từ 25% vốn hoặc quyền biểu quyết trở lên. Nếu không có, xác định người kiểm soát công ty bằng cách khác; nếu vẫn không có, ghi nhận giám đốc điều hành theo trình tự trên mẫu.
Lấy thông tin sở hữu làm căn cứ cho bản khai. Với cổ đông là công ty, cần đủ chứng cứ để xác định cá nhân liên quan, chứ không chỉ danh sách tên công ty nắm giữ trực tiếp.
Form K cũng hỏi liệu bên thứ ba có phải chủ sở hữu hưởng lợi của tài sản ghi nhận trong quan hệ hay không. Nếu có, cần thông tin Form A, S hoặc T thích hợp. Trước khi chọn bản khai, xác định khách hàng là công ty hoạt động, công ty domiciliary hay cơ cấu khác; một quy trình Form K không áp dụng cho mọi pháp nhân.
Họ phải xác minh danh tính đối tác ký kết và xác định chủ sở hữu hưởng lợi của tài sản được đưa vào.
Hướng dẫn AML của FINMA: nghĩa vụ thẩm định (opens in a new tab)
Nguồn tiền và phê duyệt
Ghi nhận mục đích tài khoản và giao dịch dự kiến. Khuôn khổ AML của FINMA yêu cầu làm rõ quan hệ và giao dịch bất thường hoặc rủi ro cao. Lấy chứng cứ nguồn tiền cho tài sản dự kiến cùng thông tin nguồn hình thành tài sản và phê duyệt bổ sung cần thiết với PEP hay trường hợp rủi ro cao liên quan.
phải làm rõ bối cảnh tài chính và mục đích của quan hệ kinh doanh hoặc giao dịch.
Hướng dẫn AML của FINMA: quan hệ và giao dịch bất thường (opens in a new tab)
Kích hoạt và thay đổi người ký
Giải quyết kết quả rà soát cấm vận trước khi kích hoạt. Lưu bản khai, chứng cứ xác minh và ủy quyền; cập nhật khi người kiểm soát, chủ sở hữu tài sản hoặc người ký được ủy quyền thay đổi.