Thụy Sĩ: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp

Doanh nghiệp bảo hiểm Thụy Sĩ hoạt động thuộc AMLA áp dụng khuôn khổ thẩm định FINMA hoặc SRO-SIA thích hợp. Lấy trích lục sổ đăng ký thương mại, thông tin kinh doanh và quyền đại diện đã đăng ký của công ty mua bảo hiểm. Xác minh người thu xếp bảo hiểm và quyền của họ theo quyền đại diện hoặc ủy quyền hợp lệ.

Chủ sở hữu công ty và tài sản hợp đồng

Xác lập thông tin chủ sở hữu hưởng lợi cần cho quan hệ bảo hiểm; lấy bản khai áp dụng và hồ sơ sở hữu chứng minh. Form K của ngân hàng thuộc khuôn khổ thẩm định ngân hàng; không coi mẫu ngân hàng đó là yêu cầu chung cho mọi đơn bảo hiểm.

Họ phải xác minh danh tính đối tác ký kết và xác định chủ sở hữu hưởng lợi của tài sản được đưa vào.

Hướng dẫn AML của FINMA: nghĩa vụ thẩm định (opens in a new tab)

Ghi người được bảo hiểm, người đóng phí, người thụ hưởng và lý do công ty mua bảo hiểm. Nếu tài sản đóng phí thuộc bên thứ ba, lấy thông tin và chứng từ để xác định bên đó và giải thích thỏa thuận.

Làm rõ nguồn tiền và quyền theo hợp đồng

Yêu cầu chứng cứ với khoản phí đóng một lần lớn, người trả không liên quan hoặc khoản dự kiến trả cho người không phải bên ký hợp đồng. Việc chuyển nhượng cho bên cho vay cần có thỏa thuận chuyển nhượng và điều khoản tài trợ liên quan.

FINMA yêu cầu làm rõ quan hệ và giao dịch bất thường hoặc rủi ro cao. Áp dụng biện pháp và phê duyệt về PEP, nguồn hình thành tài sản, nguồn tiền theo quy định áp dụng cho doanh nghiệp bảo hiểm; giải quyết kết quả rà soát cấm vận.

phải làm rõ bối cảnh tài chính và mục đích của quan hệ kinh doanh hoặc giao dịch.

Hướng dẫn AML của FINMA: quan hệ và giao dịch bất thường (opens in a new tab)

Quyền nhận trước khi hoàn giá hoặc chi trả

Cập nhật chỉ định người thụ hưởng, chuyển nhượng và hồ sơ thẩm quyền. Trước khi hoàn giá hay chi trả quyền lợi, rà soát người nhận hiện tại, quyền của họ và xác minh cần thiết cho sự kiện hợp đồng đó.