스위스 법인 생명보험 CDD

AMLA 적용 사업을 하는 스위스 보험사는 해당 FINMA 또는 SRO-SIA 고객확인 체계를 적용합니다. 법인 계약자의 상업등기부 발췌본, 사업 정보, 등록 대표권을 받습니다. 보험을 준비하는 사람의 신원과 대표권 또는 유효한 위임에 따른 권한을 확인합니다.

회사 소유자와 보험 자산 소유자

보험 관계에 필요한 실소유권 정보를 확인하고 해당 신고서와 소유권 증빙을 받습니다. 은행 Form K는 은행의 고객확인 체계에 속하며 모든 보험 신청에 일률적으로 요구하는 서식이 아닙니다.

계약 상대방의 신원을 확인하고 유입되는 자산의 실소유자를 식별해야 합니다.

피보험자, 보험료 납부자, 수익자와 법인이 보험에 가입하는 이유를 기록합니다. 보험료 자산이 제3자 소유라면 그 사람을 식별하고 그 약정을 설명하는 데 필요한 정보와 서류를 확보합니다.

큰 일시납 보험료, 관계없는 납부자 또는 계약자 외 사람에게 지급하려는 경우 증빙을 요청합니다. 대출기관에 권리를 양도한다면 양도계약과 관련 금융 조건을 확인합니다.

FINMA는 비정상 또는 고위험 관계와 거래의 소명을 요구합니다. 보험사에 적용되는 규칙에 따른 PEP, 재산 형성 경위, 자금 출처 조치와 승인을 적용하고 제재 심사 결과를 해결합니다.

거래 관계 또는 거래의 재정적 배경과 목적을 명확히 해야 합니다.

수익자 지정, 권리 양도, 권한 기록을 최신으로 유지합니다. 해지환급금이나 보험금 지급 전에 현재 수령인, 그 권리와 해당 보험 사건에 필요한 확인 사항을 검토합니다.