대만 법인 은행 계좌 개설
대만 금융기관 AML 규정에 따라 회사 기록, 지배 지분, 계좌 권한을 확인합니다.
법인 고객의 등록 사항, 정관, 고위 경영진 이름, 등기 사무소와 주 사업장 주소를 확보합니다. 대만 등기 가이드는 회사 등록 정보와 사업자등록 기록을 구분합니다. 공개 기록에 필요한 소유권 세부 정보가 없다면 회사 주주명부를 요청하세요.
지배자 식별하기
금융기관 AML 규정 제3조는 주식 또는 자본의 25% 초과를 지배적 소유권 기준으로 사용합니다. 개인을 찾지 못하거나 소유 관계에 의문이 남으면 다른 수단을 통한 지배를 확인합니다. 두 단계 모두 개인을 찾지 못할 때만 고위 경영진을 식별합니다. 상장회사 또는 규제 기관 예외는 명시된 조건에 따라 적용하세요.
법인의 주식 또는 자본의 25% 초과
FSC AML 규정 제3조 제7호(1)(A) (opens in a new tab)
고객을 대신하는 사람의 신원과 권한을 확인합니다. 계좌 위임장, 이사회 결의 또는 위임장과 대리인에 대해 허용되는 신원 자료를 확보하세요.
개설과 지속 검토
계좌의 목적, 예상 거래, 자금 조달을 기록합니다. 예정 활동을 입증해야 한다면 계약서나 지급 기록을 요청하세요. 제4조는 권한을 확인할 수 없음, 신원 자료 제출 거부, 설명되지 않는 이상 상황 등 거래 관계 거절 사유를 정합니다.
확인 지연 조건이 적용되지 않는 한 개설 전에 CDD를 완료합니다. PEP와 제재 관련 발견사항을 해결하고 고위험 고객에게 강화 조치를 적용합니다.
고위험 고객의 연간 검토
제5조는 지속적인 검토와 고위험 고객에 대한 최소 연간 검토를 요구합니다. 중요한 변화나 과거 증빙에 의문이 생기면 파일을 다시 살피고 갱신된 소유권과 위임 문서를 보관합니다.
금융기관은 거래 관계에 대해 지속적인 실사를 수행해야 합니다