ताइवान में कॉरपोरेट बैंक खाता खोलना

कॉरपोरेट ग्राहक का पंजीकरण विवरण, संविधान, वरिष्ठ प्रबंधन के नाम, पंजीकृत कार्यालय और मुख्य व्यावसायिक पता लें। ताइवान रजिस्ट्री गाइड कंपनी पंजीकरण जानकारी को व्यवसाय पंजीकरण रिकॉर्ड से अलग करती है। यदि सार्वजनिक रिकॉर्ड में आवश्यक स्वामित्व विवरण न हों, तो कंपनी की शेयरधारक सूची माँगें।

नियंत्रक व्यक्तियों की पहचान करें

वित्तीय संस्थानों के AML नियमों का अनुच्छेद 3 नियंत्रक स्वामित्व की कसौटी के रूप में शेयर या पूँजी का 25% से अधिक उपयोग करता है। कोई व्यक्ति न मिले या स्वामित्व से संदेह बना रहे तो अन्य माध्यमों से नियंत्रण जाँचें। दोनों चरणों में कोई व्यक्ति न मिले तभी वरिष्ठ प्रबंधकीय अधिकारी की पहचान करें। सूचीबद्ध कंपनी या विनियमित संस्था का अपवाद उसकी बताई शर्तों पर ही लागू करें।

कानूनी संस्था के शेयर या पूँजी का 25 प्रतिशत से अधिक

FSC AML विनियम — अनुच्छेद 3, उपखंड 7(1)(A) (opens in a new tab)

ग्राहक की ओर से कार्य करने वाले व्यक्ति और उसके अधिकार का सत्यापन करें। खाता अधिकारपत्र, बोर्ड प्रस्ताव या पावर ऑफ अटॉर्नी तथा प्रतिनिधि की स्वीकृत पहचान का साक्ष्य लें।

खाता खोलना और निरंतर समीक्षा

खाते का उद्देश्य, अपेक्षित लेनदेन और धन का स्रोत दर्ज करें। प्रस्तावित गतिविधि के समर्थन की आवश्यकता हो तो अनुबंध या भुगतान रिकॉर्ड माँगें। अनुच्छेद 4 संबंध अस्वीकार करने के कारण बताता है, जिनमें अप्रमाणित अधिकार, पहचान के साक्ष्य से इनकार और अस्पष्ट असामान्य परिस्थितियाँ शामिल हैं।

देरी से सत्यापन की शर्तें लागू न हों तो खाता खोलने से पहले CDD पूरी करें। PEP और प्रतिबंध संबंधी निष्कर्ष सुलझाएँ तथा उच्च जोखिम ग्राहकों पर उन्नत उपाय लागू करें।

उच्च जोखिम ग्राहकों की वार्षिक समीक्षा

अनुच्छेद 5 निरंतर समीक्षा और उच्च जोखिम ग्राहकों की कम से कम सालाना समीक्षा माँगता है। महत्वपूर्ण बदलाव या पहले के साक्ष्य पर संदेह होने पर फ़ाइल दोबारा देखें; संशोधित स्वामित्व और अधिकारपत्र दस्तावेज़ सुरक्षित रखें।

वित्तीय संस्था को व्यावसायिक संबंध की निरंतर समुचित जाँच करनी होगी

FSC AML विनियम — अनुच्छेद 5(2) (opens in a new tab)