Taiwan: pembukaan rekening bank korporasi

Catatan perusahaan, kepemilikan pengendali, dan pemeriksaan kewenangan rekening menurut peraturan AML lembaga keuangan Taiwan.

Matthew Lee ·

Peroleh rincian pendaftaran nasabah korporasi, anggaran dasar, nama manajemen senior, kantor terdaftar, dan alamat usaha utama. Panduan register Taiwan membedakan informasi pendaftaran perusahaan dari catatan pendaftaran usaha. Minta daftar pemegang saham perusahaan jika catatan publik tidak menyediakan rincian kepemilikan yang diperlukan.

Identifikasi para pengendali

Pasal 3 peraturan AML lembaga keuangan memakai lebih dari 25% saham atau modal sebagai kriteria kepemilikan pengendali. Jika tidak ada individu yang teridentifikasi, atau kepemilikan menyisakan keraguan, periksa kendali dengan cara lain. Identifikasi pejabat manajemen senior hanya jika kedua langkah tidak menemukan individu. Terapkan pengecualian perusahaan tercatat atau lembaga teregulasi sesuai ketentuan yang disebutkan.

lebih dari 25 persen saham atau modal badan hukum

Peraturan AML FSC — Pasal 3, subparagraf 7(1)(A)

Verifikasi orang yang bertindak bagi nasabah dan kewenangannya. Peroleh mandat rekening, keputusan dewan atau surat kuasa, serta bukti identitas yang diterima untuk perwakilan.

Rekening bank Taiwan. Perusahaan: catatan pendaftaran dan tata kelola dari negara pendirian. Pemilik manfaat: lebih dari 25%, lalu kendali lain dan pilihan akhir manajer senior. Pengelola rekening: verifikasi perwakilan dan mandat rekening.
Fill Easy · CDD rekening korporasi.

Pembukaan dan peninjauan berkelanjutan

Catat tujuan rekening, perkiraan transaksi, dan pendanaan. Minta kontrak atau catatan pembayaran pendukung bila kegiatan yang direncanakan membutuhkan pembuktian. Pasal 4 menetapkan alasan menolak hubungan, termasuk kewenangan yang tidak dapat diverifikasi, penolakan bukti identitas, dan keadaan tidak biasa yang tidak dijelaskan.

Selesaikan CDD sebelum membuka rekening kecuali kondisi penundaan verifikasi berlaku. Selesaikan temuan PEP dan sanksi serta terapkan tindakan diperketat untuk nasabah berisiko tinggi.

Tinjauan tahunan untuk nasabah berisiko tinggi

Pasal 5 mewajibkan peninjauan berkelanjutan dan setidaknya tinjauan tahunan bagi nasabah berisiko lebih tinggi. Tinjau kembali berkas setelah perubahan penting atau keraguan atas bukti lama; simpan dokumen kepemilikan dan mandat yang diperbarui.

Lembaga keuangan harus melakukan uji tuntas berkelanjutan terhadap hubungan usaha

Peraturan AML FSC — Pasal 5(2)