สวิตเซอร์แลนด์: รับลูกค้าประกันชีวิตนิติบุคคล

บริษัทประกันสวิสที่ทำธุรกิจภายใต้ AMLA ใช้กรอบการตรวจสอบสถานะของ FINMA หรือ SRO-SIA ที่เกี่ยวข้อง ขอสำเนาทะเบียนพาณิชย์ ข้อมูลธุรกิจ และอำนาจผู้แทนที่จดทะเบียนของบริษัทผู้ถือกรมธรรม์ ตรวจตัวตนของผู้จัดทำประกันและอำนาจตามสิทธิผู้แทนหรือการมอบอำนาจที่ถูกต้อง

เจ้าของบริษัทและทรัพย์สินของกรมธรรม์

ระบุข้อมูลเจ้าของที่แท้จริงที่จำเป็นต่อความสัมพันธ์กับบริษัทประกัน พร้อมคำรับรองและหลักฐานโครงสร้างผู้ถือหุ้นที่เกี่ยวข้อง Form K ของธนาคารอยู่ในกรอบตรวจสอบสถานะของธนาคาร ไม่ควรกำหนดเป็นเอกสารบังคับสำหรับคำขอประกันทุกกรณี

ต้องตรวจยืนยันตัวตนของคู่สัญญาและระบุเจ้าของที่แท้จริงของทรัพย์สินที่นำเข้ามา

แนวทาง AML ของ FINMA: หน้าที่ตรวจสอบสถานะ (opens in a new tab)

บันทึกผู้เอาประกัน ผู้จ่ายเบี้ย ผู้รับประโยชน์ และเหตุผลที่บริษัทซื้อความคุ้มครอง หากทรัพย์สินที่ใช้จ่ายเบี้ยเป็นของบุคคลที่สาม ให้ขอข้อมูลและเอกสารเพื่อระบุตัวบุคคลนั้นและอธิบายข้อตกลง

ชี้แจงเงินทุนและสิทธิในกรมธรรม์

ขอหลักฐานสำหรับเบี้ยก้อนใหญ่ ผู้จ่ายที่ไม่เกี่ยวข้อง หรือการจ่ายให้ผู้ที่ไม่ใช่คู่สัญญา การโอนสิทธิให้ผู้ให้กู้ควรมีสัญญาโอนสิทธิและเงื่อนไขการจัดหาเงินทุนที่เกี่ยวข้อง

FINMA กำหนดให้ชี้แจงความสัมพันธ์และธุรกรรมผิดปกติหรือเสี่ยงสูง ใช้มาตรการ PEP การตรวจแหล่งความมั่งคั่งและแหล่งเงิน รวมถึงการอนุมัติตามกฎที่ใช้กับบริษัทประกัน และแก้ข้อพบจากมาตรการคว่ำบาตร

ต้องชี้แจงภูมิหลังทางการเงินและวัตถุประสงค์ของความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือธุรกรรม

แนวทาง AML ของ FINMA: ความสัมพันธ์และธุรกรรมผิดปกติ (opens in a new tab)

ตรวจสิทธิก่อนเวนคืนหรือจ่ายเงิน

รักษาข้อมูลการตั้งผู้รับประโยชน์ การโอนสิทธิ และอำนาจให้เป็นปัจจุบัน ก่อนเวนคืนหรือจ่ายผลประโยชน์ ให้ตรวจผู้รับเงินปัจจุบัน สิทธิของเขา และการยืนยันตัวตนที่ต้องทำสำหรับเหตุการณ์นั้น