سوئٹزرلینڈ میں کارپوریٹ لائف انشورنس آن بورڈنگ

AMLA کے تحت کاروبار کرنے والے سوئس انشورنس ادارے متعلقہ FINMA یا SRO-SIA جامع جانچ کا نظام لاگو کرتے ہیں۔ کارپوریٹ معاہداتی فریق کا تجارتی رجسٹر اقتباس، کاروبار کی تفصیلات اور رجسٹرڈ نمائندگی کے اختیارات حاصل کریں۔ انشورنس کا انتظام کرنے والے شخص اور اس کے اختیار کو ان اختیارات یا درست تفویض کے تحت جانچیں۔

کمپنی اور پالیسی اثاثوں کے مالکان

انشورنس ادارے کے تعلق کے لیے درکار فائدہ مند ملکیت کی معلومات قائم کریں اور متعلقہ اعلانات و معاون ملکیتی ریکارڈ حاصل کریں۔ بینک کا Form K بینکنگ کی جامع جانچ کا حصہ ہے؛ اسے ہر انشورنس درخواست کی عمومی شرط نہ بنائیں۔

انہیں معاہدہ کرنے والے فریق کی شناخت کی تصدیق اور لائے گئے اثاثوں کے فائدہ مند مالک کی شناخت کرنی ہوگی۔

FINMA AML رہنمائی — AML جامع جانچ کی ذمہ داریاں (opens in a new tab)

بیمہ شدہ شخص، پریمیم ادا کرنے والا، مستحق اور کمپنی کی طرف سے کور لینے کی وجہ درج کریں۔ پریمیم کے اثاثے تیسرے فریق کے ہوں تو اس فریق کی شناخت اور انتظام کی وضاحت کے لیے ضروری معلومات و دستاویزات حاصل کریں۔

فنڈنگ اور پالیسی حقوق واضح کریں

بڑے یکمشت پریمیم، غیر متعلقہ ادا کرنے والے یا معاہداتی فریق کے علاوہ کسی کو مجوزہ ادائیگی کے لیے ثبوت مانگیں۔ قرض دہندہ کو تفویض کے لیے تفویض کا معاہدہ اور متعلقہ مالیاتی شرائط ہونی چاہییں۔

FINMA غیر معمولی یا زیادہ خطرے کے تعلقات اور لین دین کی وضاحت مانگتا ہے۔ انشورنس ادارے کے متعلقہ قواعد کے تحت PEP، دولت اور فنڈز کے ماخذ سے متعلق اقدامات و منظوریاں لاگو کریں اور پابندیوں کے نتائج حل کریں۔

کاروباری تعلق یا لین دین کا مالی پس منظر اور مقصد واضح کرنا ہوگا۔

FINMA AML رہنمائی — AML جامع جانچ کی ذمہ داریاں: غیر معمولی تعلقات اور لین دین (opens in a new tab)

سرنڈر یا ادائیگی سے پہلے استحقاق

مستحق کی نامزدگی، تفویض اور اختیار کے ریکارڈ تازہ رکھیں۔ سرنڈر یا فائدے کی ادائیگی سے پہلے موجودہ وصول کنندہ، اس کے استحقاق اور اس پالیسی واقعے کے لیے ضروری تصدیق کا جائزہ لیں۔