Switzerland: pagbubukas ng corporate bank account

Swiss bank CDD: commercial-register extract, mga controller sa Form K, at beneficial owner ng mga asset sa account.

Matthew Lee ·

Kunin ang commercial-register extract at detalye ng negosyo at address ng kompanya. Suriin ang mga rehistradong lumalagda at kung kailangan ang magkasanib na pirma. Kumuha ng bank mandate para sa iba pang magpapatakbo ng account at tiyakin ang kanilang pagkakakilanlan at awtoridad.

Form K at mga kumokontrol

Para sa operating legal entity, itinatala ng CDB Form K ang mga indibidwal na may 25% o higit pa ng kapital o karapatang bumoto. Kung wala, tukuyin ang mga kumokontrol sa ibang paraan; kung wala rin, itala ang managing director o mga director ayon sa pagkakasunod sa form.

Kunin ang impormasyong nagpapatunay sa deklarasyon ng pagmamay-ari. Para sa corporate shareholders, kailangan ng sapat na ebidensiya upang makilala ang mga kaugnay na indibidwal, hindi lamang ang mga pangalan ng direktang shareholder na kompanya.

Tinatanong din ng Form K kung ang isang third party ang beneficial owner ng mga asset na nakatala sa ugnayan. Kung oo, kailangan ang kaugnay na impormasyon sa Form A, S o T. Bago pumili ng deklarasyon, alamin kung ang customer ay operating company, domiciliary company o ibang istruktura; hindi saklaw ng iisang Form K workflow ang lahat ng entity.

Dapat nilang tiyakin ang pagkakakilanlan ng contracting partner at tukuyin ang beneficial owner ng mga asset na ipinasok.

Gabay sa AML ng FINMA: mga obligasyon sa due diligence

Swiss bank account. Kompanya: mga rekord ng rehistro at pamamahala. Beneficial owners: Form K, 25% o higit pa, ibang pagkontrol, saka managing director. Account operators: itago ang mandate at hiwalay na suriin ang pagmamay-ari ng asset.
Fill Easy · Corporate CDD.

Pondo at pag-apruba

Itala ang layunin ng account at inaasahang transaksyon. Sa AML framework ng FINMA, kailangang linawin ang di-pangkaraniwan o mas mapanganib na mga transaksyon at ugnayan. Kumuha ng ebidensiya sa pinagmulan ng pondo ng mga planong asset at ng karagdagang impormasyon sa pinagmulan ng yaman at mga pag-aprubang kailangan para sa kaugnay na PEP o mas mapanganib na kaso.

dapat linawin ang pinansyal na pinagmulan at layunin ng ugnayang pangnegosyo o transaksyon.

Gabay sa AML ng FINMA: di-pangkaraniwang ugnayan at transaksyon

Pag-activate at pagbabago ng lumalagda

Lutasin ang mga natuklasan sa sanctions screening bago i-activate. Itago ang mga deklarasyon, ebidensiya ng pag-verify at mandate; i-update ang mga ito kapag nagbago ang kumokontrol, may-ari ng asset o awtorisadong lumalagda.