Ireland: pembukaan akaun bank korporat
Semakan CRO, pemilik benefisial, pengendali dan pemantauan menurut CJA 2010.
Dapatkan nama, nombor, pejabat, pengarah dan butiran perniagaan syarikat. Gunakan cetakan dan pemfailan CRO untuk maklumat berdaftar. Bagi pelanggan luar negara, dapatkan rekod pemerbadanan dan pemilikan dari negara asal.
Tetapkan pemilik dan pengendali
Di bawah seksyen 33 CJA 2010, kenal pasti pemilik benefisial, ambil langkah munasabah mengesahkan identiti dan fahami struktur pemilikan/kawalan. Dapatkan maklumat daftar pemilik benefisial apabila diwajibkan bersama rekod pemegang saham dan kawalan. Rekod dan siasat perbezaan penting.
mengenal pasti mana-mana pemilik benefisial berkaitan dengan pelanggan atau perkhidmatan;
CBI AML/CFT panduan — §5.2.2; CJA 2010 §33(2)(b) (opens in a new tab)
Sahkan orang yang bertindak bagi syarikat dan kuasanya. Minta mandat bank atau resolusi korporat yang menamakan penandatangan dan aturan arahan bersama. Jika pemegang amanah atau penama memegang saham, dapatkan perjanjian hak dan pihak terlibat.
Tujuan dan kes berisiko tinggi
Seksyen 35 memerlukan maklumat tujuan dan sifat hubungan yang dimaksudkan. Rekodkan penerimaan, bayaran dan dana dijangka; dapatkan kontrak atau dokumen pembiayaan bagi aturan luar biasa seperti syarikat lain mengutip hasil pelanggan.
Gunakan langkah dipertingkat dan kelulusan PEP yang perlu, selesaikan isu sekatan serta lengkapkan pengesahan sebelum penerimaan. Dokumenkan alasan pengecualian masa pengesahan jika dibenarkan.
Pemantauan dan laporan kepada FIU serta Revenue
Bandingkan transaksi dengan perniagaan direkod dan kemas kini bukti pemilikan/kuasa apabila berubah. Panduan CBI memerlukan laporan syak wasangka yang layak kepada FIU Ireland dan Revenue Commissioners kedua-duanya; hadkan akses kepada rekod eskalasi.
memantau hubungan perniagaan dengan pelanggan setakat yang munasabah menurut risiko pengubahan wang haram/pembiayaan keganasan.
CBI AML/CFT panduan — §5.3; CJA 2010 §35(3) (opens in a new tab)