মূল ভূখণ্ড চীনে কোম্পানির জীবনবিমা গ্রহণ

২০২৬ সালের CDD বিধির অনুচ্ছেদ ১২ অনুযায়ী জীবনবিমা ও অন্যান্য বিনিয়োগধর্মী বিমাকারীকে চুক্তি করার সময় পলিসিধারী, বিমাকৃত ব্যক্তি ও সুবিধাভোগীকে শনাক্ত ও যাচাই করতে হবে। তাঁদের মধ্যকার সম্পর্ক নিশ্চিত করুন। অন্য বিচারব্যবস্থার দাবি নিষ্পত্তির পদ্ধতি অনুসরণ করে সুবিধাভোগীর সব যাচাই দাবি পর্যন্ত পিছিয়ে দেবেন না।

কোম্পানি পলিসি নিলে

কোম্পানির ব্যবসায়িক লাইসেন্স, নিবন্ধন তথ্য ও মালিকানার প্রমাণ সংগ্রহ করুন। মূল ভূখণ্ডের রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা উপলব্ধ কোম্পানি নথি ব্যাখ্যা করে। অনুচ্ছেদ ৭ অনুযায়ী প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকদের শনাক্ত করুন এবং যুক্তিসংগত পদক্ষেপে তাঁদের পরিচয় যাচাই করুন।

প্রতিনিধির পরিচয় ও পলিসি কেনার ক্ষমতা যাচাই করুন। বোর্ডের সিদ্ধান্ত বা লিখিত অনুমতিতে কেনাকাটা অন্তর্ভুক্ত থাকবে এবং পরে কে পলিসি হস্তান্তর, সমর্পণ বা সংশোধন করতে পারবেন তা নির্দিষ্ট থাকবে। বিমাকৃত ব্যক্তির ভূমিকা ও কোম্পানির বিমা নেওয়ার কারণ লিখুন।

প্রিমিয়াম, পরিবর্তন ও অর্থপ্রদান

প্রিমিয়ামদাতা ও অর্থায়নের ব্যবস্থা নির্ধারণ করুন। অন্য গ্রুপ কোম্পানি অর্থ দিলে সেই পরিশোধের কারণ বোঝায় এমন আন্তঃকোম্পানি চুক্তি বা অন্য প্রমাণ চাইুন। সম্পর্কহীন নতুন অর্থদাতা, আগাম সমর্পণ বা নতুন প্রাপকের পরিবর্তন কার্যকর করার আগে তদন্ত করুন।

识别并核实被保险人、受益人的身份

গ্রাহক যথাযথ যাচাই বিধি (২০২৬) — অনুচ্ছেদ 12; মূল চীনা পাঠ (opens in a new tab)

বাংলা অনুবাদ: বিমাকৃত ব্যক্তি ও সুবিধাভোগীর পরিচয় শনাক্ত ও যাচাই করুন।

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

গ্রাহক যথাযথ যাচাই বিধি (২০২৬) (চীনা) — অনুচ্ছেদ 7(4) (opens in a new tab)

বাংলা অনুবাদ: ব্যবসায়িক সম্পর্ক চলাকালে গ্রাহকের ওপর অব্যাহত যথাযথ যাচাই করুন।

বেশি ঝুঁকির কোম্পানি সুবিধাভোগীর ক্ষেত্রে অনুচ্ছেদ ২১ অনুযায়ী অর্থপ্রদানের সময় তার প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকদের অতিরিক্ত যাচাই করতে হবে। প্রাসঙ্গিক ঝুঁকিবিধি অনুযায়ী বর্ধিত যথাযথ যাচাই ও PEP ব্যবস্থা নিন; ফলাফল ও অনুমোদন পলিসি নথিতে রাখুন।

দশ বছরের নথি সংরক্ষণ

অনুচ্ছেদ ৪২–৪৪ অনুযায়ী গ্রাহকের পরিচয় ও লেনদেনের নথি অন্তত দশ বছর রাখতে হবে। মূল আবেদনের সঙ্গে সুবিধাভোগী পরিবর্তন, হস্তান্তর ও অর্থপ্রদানের প্রমাণ সংরক্ষণ করুন।