จีนแผ่นดินใหญ่: รับลูกค้าประกันชีวิตนิติบุคคล

มาตรา 12 ของมาตรการ CDD ปี 2026 ให้บริษัทประกันชีวิตและประกันประเภทลงทุนระบุและตรวจผู้ถือกรมธรรม์ ผู้เอาประกัน และผู้รับประโยชน์เมื่อทำสัญญา พร้อมยืนยันความสัมพันธ์ระหว่างกัน อย่าเลื่อนการตรวจผู้รับประโยชน์ทั้งหมดไปถึงเวลาเรียกร้องค่าสินไหมตามวิธีของอีกประเทศ

เมื่อบริษัทซื้อกรมธรรม์

ขอใบอนุญาตธุรกิจ ข้อมูลทะเบียน และหลักฐานเจ้าของบริษัท คู่มือทะเบียนจีนแผ่นดินใหญ่ อธิบายเอกสารบริษัทที่ใช้ได้ ระบุเจ้าของที่แท้จริงและตรวจด้วยมาตรการสมเหตุสมผลตามมาตรา 7

ตรวจผู้แทนและอำนาจซื้อกรมธรรม์ มติกรรมการหรือหนังสือมอบอำนาจควรครอบคลุมการซื้อและระบุผู้ที่โอนสิทธิ เวนคืน หรือแก้ไขภายหลังได้ บันทึกบทบาทผู้เอาประกันและเหตุผลที่บริษัทซื้อความคุ้มครอง

เบี้ย การเปลี่ยน และการจ่าย

ระบุผู้จ่ายเบี้ยและข้อตกลงเงินทุน หากบริษัทในกลุ่มอื่นจ่าย ให้ขอสัญญาระหว่างบริษัทหรือหลักฐานอธิบาย ตรวจการเปลี่ยนไปใช้ผู้จ่ายที่ไม่เกี่ยวข้อง การเวนคืนก่อนกำหนด หรือผู้รับเงินรายใหม่ก่อนดำเนินการ

识别并核实被保险人、受益人的身份

มาตรการตรวจสอบลูกค้า (2026) มาตรา 12; ต้นฉบับภาษาจีน (opens in a new tab)

คำแปล: ระบุและตรวจยืนยันตัวตนผู้เอาประกันและผู้รับประโยชน์

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

มาตรการตรวจสอบลูกค้า (2026) มาตรา 7(4); ต้นฉบับภาษาจีน (opens in a new tab)

คำแปล: ระหว่างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ให้ตรวจสอบลูกค้าอย่างต่อเนื่อง

สำหรับผู้รับประโยชน์ที่เป็นบริษัทเสี่ยงสูง มาตรา 21 ให้ตรวจเจ้าของที่แท้จริงเพิ่มเติมตอนจ่ายเงิน ใช้ CDD เข้มขึ้นและมาตรการ PEP เมื่อข้อกำหนดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องต้องการ พร้อมเก็บข้อพบและการอนุมัติในแฟ้มกรมธรรม์

เก็บข้อมูลสิบปี

มาตรา 42–44 ให้เก็บข้อมูลตัวตนลูกค้าและธุรกรรมอย่างน้อยสิบปี เก็บการเปลี่ยนผู้รับประโยชน์ การโอนสิทธิ และหลักฐานการจ่ายพร้อมใบคำขอเดิม