مین لینڈ چین میں کمپنی کا بینک اکاؤنٹ کھولنا

مین لینڈ کمپنی کا کاروباری لائسنس اور موجودہ رجسٹریشن معلومات کمپنی رجسٹری ریکارڈ سے حاصل کریں۔ قانونی نمائندے، رجسٹرڈ اور کاروباری پتوں، سرگرمیوں اور اکاؤنٹ چلانے کے مجاز افراد کو درج کریں۔ بیرون ملک ادارے کے لیے اس کے آبائی ملک کے انکارپوریشن ریکارڈ حاصل کریں۔

ملکیت اور اکاؤنٹ چلانے کا اختیار

2026 کے CDD ضوابط کا آرٹیکل 7 کسٹمر اور اس کے حقیقی مستفید مالکان کی شناخت، ان کی شناخت کی توثیق کے لیے معقول اقدامات، اور ملکیت و کنٹرول کی سمجھ کا تقاضا کرتا ہے۔ بالواسطہ حصص یا کنٹرول کی کڑی جانچنے کے لیے شیئر ہولڈر معلومات اور ضروری معاہدے حاصل کریں۔

识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份

کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس ضوابط (2026) — آرٹیکل 3؛ اصل چینی متن (opens in a new tab)

اردو ترجمہ: کسٹمرز اور ان کے حقیقی مستفید مالکان کی شناخت کریں اور ان کی شناخت کی توثیق کے لیے معقول اقدامات کریں۔

اگر ایجنٹ درخواست دے تو آرٹیکل 24 کے تحت ایجنٹ کی شناخت اور اس کے عمل کرنے کے اختیار دونوں کی جانچ ضروری ہے۔ کمپنی کا اختیار نامہ یا پاور آف اٹارنی اور ایجنٹ کی شناخت حاصل کریں؛ رابطہ شخص کی ملازمت کی تفصیل کو اکاؤنٹ کا اختیار نہ سمجھیں۔

توثیق مکمل کریں اور سرگرمی کا جائزہ لیں

آرٹیکل 9 بینک اکاؤنٹ کھولنے پر لاگو ہوتا ہے۔ اکاؤنٹ کا مجوزہ استعمال، متوقع لین دین اور فنڈنگ متعین کریں۔ مجوزہ ادائیگیوں کی تصدیق کے لیے ضرورت ہو تو تجارتی معاہدے، رسیدیں یا شیئر ہولڈر قرض کا معاہدہ مانگیں۔

تعلق قائم ہونے سے پہلے یا اس کے دوران توثیق ضروری ہے؛ اسے صرف آرٹیکل 23 کی شرائط کے تحت مؤخر کیا جا سکتا ہے۔ آرٹیکل 20 کے مطابق زیادہ خطرے والے کسٹمرز پر خطرے کے مطابق اضافی معلومات اور منظوریوں سمیت بہتر اقدامات لاگو ہوتے ہیں۔

CDD کی تجدید اور دس سالہ ریکارڈ

ملکیت، نمائندے یا سرگرمی بدلنے پر CDD اپ ڈیٹ کریں۔ 2026 کے ضوابط کے مطابق کسٹمر شناخت اور لین دین کے ریکارڈ کم از کم دس سال محفوظ رکھیں؛ آرٹیکل 42–44 میں ان کی مدت شروع ہونے کے الگ واقعات بتائے گئے ہیں۔

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس ضوابط (2026) (چینی) — آرٹیکل 7(4) (opens in a new tab)

اردو ترجمہ: کاروباری تعلق کے دوران کسٹمر کی مسلسل ڈیو ڈیلیجنس کریں۔