Trung Quốc đại lục: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp

Với công ty đại lục, lấy giấy phép kinh doanh và thông tin đăng ký mới nhất qua hồ sơ đăng ký công ty. Ghi người đại diện theo pháp luật, địa chỉ đăng ký và kinh doanh, hoạt động kinh doanh và người được phép vận hành tài khoản. Với pháp nhân nước ngoài, lấy hồ sơ thành lập tại nước gốc.

Sở hữu và thẩm quyền tài khoản

Điều 7 Biện pháp CDD 2026 yêu cầu xác định khách hàng và chủ sở hữu hưởng lợi, dùng biện pháp hợp lý xác minh danh tính chủ sở hữu hưởng lợi và hiểu sở hữu, kiểm soát. Lấy thông tin cổ đông và thỏa thuận cần thiết để truy vết sở hữu hoặc kiểm soát gián tiếp.

识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份

Biện pháp Thẩm định Khách hàng (2026), Điều 3; nguyên văn tiếng Trung (opens in a new tab)

Bản dịch: Xác định khách hàng và chủ sở hữu hưởng lợi của họ, dùng biện pháp hợp lý để xác minh danh tính.

Nếu đại lý nộp hồ sơ, Điều 24 yêu cầu kiểm tra cả đại lý lẫn quyền hành động. Yêu cầu ủy quyền của công ty và giấy tờ tùy thân của đại lý; thông tin việc làm của người liên hệ không thay thế ủy quyền tài khoản.

Hoàn tất xác minh và đánh giá hoạt động

Điều 9 đề cập mở tài khoản ngân hàng. Xác lập cách dùng tài khoản, giao dịch dự kiến và nguồn tiền. Yêu cầu hợp đồng thương mại, hóa đơn hoặc thỏa thuận vay từ cổ đông nếu cần để chứng minh khoản thanh toán dự kiến.

Phải xác minh trước hoặc trong khi thiết lập quan hệ; chỉ hoãn theo điều kiện Điều 23. Khách hàng rủi ro cao cần biện pháp tăng cường theo Điều 20, gồm thông tin bổ sung và phê duyệt phù hợp rủi ro.

Cập nhật CDD và hồ sơ mười năm

Cập nhật CDD khi sở hữu, đại diện hoặc hoạt động thay đổi. Biện pháp 2026 yêu cầu lưu hồ sơ danh tính khách hàng và giao dịch ít nhất mười năm, với các thời điểm bắt đầu riêng theo Điều 42–44.

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

Biện pháp Thẩm định Khách hàng (2026), Điều 7(4); nguyên văn tiếng Trung (opens in a new tab)

Bản dịch: Trong suốt quan hệ kinh doanh, thực hiện thẩm định khách hàng liên tục.