中国本土の法人口座開設

中国本土の企業については、営業許可証と最新の登録情報を会社登記記録で確認します。法定代表者、登記住所と事業所住所、事業内容、口座操作権限者を記録します。海外法人は設立国の登記書類を取得します。

所有関係と口座権限

2026年CDD措置第7条は顧客とその実質的所有者の特定、実質的所有者の本人確認に向けた合理的措置、所有・支配構造の把握を求めます。間接保有や支配をたどるために必要な株主情報と契約を取得します。

识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份

日本語訳： 顧客とその実質的所有者を特定し、合理的な措置で本人確認を行います。

代理人が申請する場合、第24条は代理人の本人と代理権の確認を求めます。会社の委任状と代理人の身分証明書を取得します。連絡担当者の雇用情報を口座委任状の代わりにしないでください。

第9条は銀行口座開設を扱います。予定する口座用途、見込み取引、資金源を確認します。予定支払の裏付けが必要な場合は貿易契約、請求書、株主からの貸付契約を取得します。

本人確認は取引関係の開始前または開始中に行い、延期は第23条の条件に限られます。高リスク顧客には第20条の強化措置が適用され、リスクに応じた追加情報と承認が必要です。

所有者、代表者、事業活動が変わればCDDを更新します。2026年措置は顧客の身元情報と取引記録を少なくとも10年間保管することを求め、第42〜44条では起算事由が別々に定められています。

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施

日本語訳： 取引関係の継続中、顧客デューデリジェンスを継続的に行います。